2015年证券交易全真模拟试卷及答案解析(一)

来源：233网校 2015年3月18日

分享：收藏

答案及解析

　　一、单项选择题
　　1．A。【解析】回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易与远期交易的特点，通常在债券交易中运用。
　　2．B。【解析】经国务院证券监督管理机构批准，证券公司经营证券经纪、证券投资咨询及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务的，注册资本最低限额为人民币5 000万元。证券公司从事证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务之一的，注册资本最低限额为人民币1亿元，经营上述业务中两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。
　　3．A。【解析】根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所的设立和解散，由国务院决定。
　　4．D。【解析】为防范证券结算风险，我国设立了证券结算风险基金，用于垫付或弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不可抗力造成的证券登记结算机构的损失。
　　5．A。【解析】A选项“对证券交易所事务的提议权和表决权”属于证券交易所会员的权利。
　　6．B。【解析】交易参与人应当通过在证券交易所申请开设的交易单元进行证券交易，交易单元是交易权限的技术载体。会员参与交易及会员权限的管理通过交易单元来实现。
　　7．C。【解析】委托的分类：(1)根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托；(2)根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托；(3)根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托；(4)根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。
　　8．C。【解析】已计息天数是指起息日至成交日的实际日历天数，因此，题中国债的已计息天数为从7月5日至12月18口中的实际日历天数，即27+31+30+31+30+18=167(天)。
　　9．D。【解析】品种指客户委托买卖证券的名称，也是填写委托单的第一要点。
　　10．D。【解析】根据现行制度规定．无论买入或卖出，股票(含A、B股)、基金类证券在1个交易日内的交易价格相对于上1交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10％。ABC 三项都不符合这一规定，只有D项正确。
　　11．D。【解析】佣金的收费标准因交易品种、交易场所的不同而有所差异。自2002年5月1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度。证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易手续费等)不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。
　　12．D。【解析】A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取；B股每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取。
　　13．D。【解析】竞价的结果有三种可能：(1)全部成交；(2)部分成交；(3)不成交。
　　14．A。【解析】根据现行制度规定．其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅度不得超过5％。涨跌幅价格=前收盘价×(1±涨跌幅比例)。则次一交易日该股票交易价格的上限为10．50×(1+5％)=11．025(元)。
　　15．C。【解析】根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，多只A股合计单向买入或卖出的交易金额不低于500万元人民币且其中单只A股的交易数量不低于20万股的,可采用大宗交易方式。
　　16．B。【解析】固定收益平台交易采用报价交易和询价交易两种方式。报价交易中．交易商可以匿名或实名方式申报；询价交易中，交易商须以实名方式申报。
　　17．C。【解析】《关于实施<合格境外机构投资者境内证券投资管理办法>有关问题的通知》规定，境外投资者的境内证券投资，应当遵循下列持股比例限制：(1)单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的．持股比例不得超过该公司股份总数的10％；(2)所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20％。
　　18．A。【解析】2007年11月7日．中国证券业协会发布了有关证券交易委托代理协议的指引，要求证券公司应根据《证券交易委托代理协议(范本)》修订与客户签订的相关证券经纪业务合同文本。《证券交易委托代理协议(范本)》的内容包括：双方声明及承诺、协议标的、资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销、甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决、机构客户、附则。
　　19．B。【解析】确立证券经纪关系的第三步是开立资金账户与建立第三方存管关系。这里的资金账户是指客户在证券公司开立的专门用于证券交易结算、记载客户资金明细数据的账户。证券公司通过该账户对客户的证券买卖交易、证券交易资金划转进行前端控制．对客户证券交易结算资金进行清算交收和计付利息等。
　　20．C。【解析】补办新号码证券账户卡的。按规定数据格式将有关资料传送给中国结算公司，中国结算公司审核合格后即时予以配号，自动将新证券账户托管到原证券账户托管的证券公司(或B股托管机构)，并将相关证券由原证券账户转到新的证券账户。
　　21．C。【解析】差异性市场营销策略也称多重细分市场策略，是指公司根据不同的目标市场采用不同的营销策略，甚至设计不同的产品来满足不同目标市场上的不同需求。采用该种营销策略的公司往往是实力较强的证券公司，它们追求的是较高的市场占有率，并谋求地区间的布局平衡。
　　22．A。【解析】根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券经纪人同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动的，责令改正、给予警告，没收违法所得。并处以违法所得等值罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以下的罚款。
　　23．D。【解析】证券经纪业务营销是以证券类金融产品为载体的金融服务营销，主要包括客户招揽、产品及服务销售和客户服务等三个方面。
　　24．A。【解析】证券公司在开展经纪业务时，为客户提供的核心服务是证券交易通道服务，满足的是客户完成证券交易的核心需求。目前证券交易通道包括证券营业网点柜台服务、网上交易通道和电话委托自助式交易通道服务等。
　　25．B。【解析】根据我国《证券发行与承销管理办法》的规定．首次公开发行股票，应当通过向特定机构投资者询价的方式确定股票发行价格。
　　26．D。【解析】股东配股缴款的过程既是公司发行新股筹资的过程，也是股东行使优先认股权的过程。
　　27．C。【解析】上海证券交易所A股现金红利派发日程安排中，除息日为T+4日。
　　28．A。【解析】投资者通过上海证券交易所交易系统进行投票均选择买人。
　　29．C。【解析】投资者申购基金份额的，应当拥有对应的足额组合证券及替代现金。投资者赎回基金份额的，应当拥有对应的足额基金份额。
　　30．A。【解析】投资者买卖挂牌公司(指股份在代办系统挂牌报价转让的非上市公司)股份．应持有中国结算公司深圳分公司人民币普通股票账户。
　　31．A。【解析】证券公司自营业务与经纪业务相比较根本区别是自营业务是证券公司为盈利而自己买卖证券，经纪业务是证券公司代理客户买卖证券，另一区别是证券自营业务交易的风险性。
　　32．D。【解析】证券自营业务的运作管理首先要控制运作风险，其中，自营业务必须以证券公司自身名义，通过专用自营席位进行，并由非自营业务部门负责自营账户的管理，包括开户、销户、使用登记等。自营业务资金的出入必须以公司名义进行，禁止以个人名义从自营账户中调入调出资金，禁止从自营账户中提取现金。
　　33．B。【解析】证券公司应当按照监管部门和证券交易所的要求报送自营业务信息，报告的内容包括：(1)自营业务账户、席位情况；(2)涉及自营业务规模、风险限额、资产配置、业务授权等方面的重大决策；(3)自营风险监控报告；(4)其他需要报告的事项。
　　34．C。【解析】证券公司从事资产管理业务，应当符合下列条件：(1)经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围；(2)净资本不低于2亿元人民币，且符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定；(3)资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录，其中，具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人；(4)具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；(5)最近1年未受到过行政处罚或者刑事处罚；(6)中国证监会规定的其他条件。
　　35．D。【解析】资产托管机构的职责之一是执行证券公司的投资或者清算指令，并负责办理集合资产管理计划资产运营中的资金往来。
　　36．D。【解析】定向资产管理合同失效、被撤销、解除或者终止后15日内，证券公司应当代客户向证券登记结算机构申请注销专用证券账户；或者根据客户要求，代理客户向证券登记结算机构申请将专用证券账户转换为普通证券账户。
　　37．C。【解析】证券公司应当建立健全档案管理制度，妥善保管定向资产管理业务的合同、客户资料、交易记录等文件、资料和数据。保存期限不得少于20年，任何人不得隐匿、伪造、篡改或销毁。
　　38．D。【解析】D选项不是集合资产管理合同的主要内容。
　　39．D。【解析】资产管理业务中的经营风险主要是指证券公司在资产管理业务中投资决策或操作失误而使管理的客户资产受到损失。
　　40．C。【解析】托管机构应当按照《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定，为每一个集合资产管理计划代理开立专门的证券账户和资金账户，证券账户的名称应当是“证券公司一托管机构一集合资产管理计划名称”。资金账户名称应当是“集合资产管理计划名称”。
　　41．A。【解析】依照《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易．且无充分证据证明已依法实现有效隔离的，责令改正，没收违法所得．并处以30万元以上60万元以下的罚款；情节严重的。撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券业从业资格。
　　42．B。【解析】融资融券业务客户的选择标准之一是要求客户在申请开展融券融券业务的证券公司所属营业部及与本公司具有控制关系的其他证券公司营业部开设普通证券账户并从事交易的时间连续计算满半年以上。
　　43．B。【解析】A选项是用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据的账户；C选项是用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户。
　　44．B。【解析】客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户．用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。
　　45．A。【解析】可充抵保证金的证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值按下列折算率进行折算：(1)上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过70％，其他股票折算率最高不超过65%，被实行特别处理和暂停上市的A股股票的折算率为0；(2)交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90％；(3)国债折算率最高不超过95％；(4)其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%；(5)权证的折算率为0。
　　46．A。【解析】融资保证金比例是指客户融资买人时交付的保证金与融资交易金额的比例．计算公式为：

　　47．A。【解析】证券公司应当在每月结束后7个工作日内，向中国证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的下列情况：(1)融资融券业务客户的开户数量；(2)对全体客户和前10名客户的融资融券余额；(3)客户交存的担保物种类和数量；(4)强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额；(5)有关风险控制指标值；(6)融资融券业务盈亏状况。
　　48．C。【解析】证券金融公司应当每个交易日公布以下转融通信息：(1)转融资余额；(2)转融券余额；(3)转融通成交数据；(4)转融通费率。
　　49．D。【解析】证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：(1)净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100％；(2)对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50％；(3)融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10％；(4)充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15％。
　　50．D。【解析】上海证券交易所债券回购交易的申报价格最小变动单位为0．005元或其整数倍；而深圳证券交易所的申报价格最小变动单位为0．001元或其整数倍。
　　51．B。【解析】全国银行间债券市场的主管部门是中国人民银行；对辖内金融机构的债券交易活动进行日常监督的是中国人民银行各分支机构。
　　52．D。【解析】全国银行间债券市场买断式回购的期限由交易双方确定，但最短为1天，最长不得超过91天。交易双方不得以任何方式延长回购期限。
　　53．D。【解析】同业中心与中央结算公司职责的区别是：前者负责买断式回购交易的日常监测工作；后者负责买断式回购结算的日常监测工作。
　　54．D。【解析】质押券欠库的，中国结算公司在该日日终暂不交付或从其资金交收账户中扣划与质押券欠库量等额的资金。如次一交易日未补充申报提交，或补充申报提交质押券后相关证券账户仍然发生质押券欠库的，从该交易日起(含节假日)向该融资方结算参与人收取违约金。违约金=质押券欠库量等额金额×违约天数×违约金比例。
　　55．A。【解析】对于最低结算备付金比例．债券品种(包括现券交易和回购交易)按10％计收，债券以外的其他证券品种按20％计收。
　　56．A。【解析】信用风险包括买方不能履行资金交收义务的风险，或卖方不能履行证券交收义务的风险。信用风险可以进一步细分为本金风险和价差风险。其中本金风险指证券登记结算机构付出证券但收不到对应款项，或者付出款项但收不到对应证券的风险。
　　57．D。【解析】信用风险可以进一步细分为本金风险和价差风险(价差风险也称重置风险)。其中价差风险是指证券登记结算机构采取处置措施时价格发生不利变化的风险。
　　58．A。【解析】法律风险是指因为法律法规不透明、不明确或法规适用不当，导致证券登记结算机构遭受损失的风险。
　　59．C。【解析】中国证监会于2006年4月7日发布、2009年11月20日修订的《证券登记结算管理办法》针对交收风险、法律风险、操作风险、技术风险，明确了有关证券登记结算机构风险防范和控制措施，形成了一套严密的结算风险管理体系。目前，中国结算公司已经采取措施落实该办法的规定，建立健全我国证券交易所市场的结算风险管理体系。
　　60．A。【解析】证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上60万元以下的罚款。