֤ȯ��ҵ

　　三、融资融券业务客户的申请、征信与选择

　　（一）客户的申请

　　1、客户提交：

　　融资融券业务申请表、有效身份证明文件、已在营业部开立的普通资金账户和证券账户、融资融券担保品证明、客户具有支配权的资产证明、住址证明等客户征信所需的相关材料。

　　2、机构客户：提交公司章程、法人代表授权书、法人代表证明书、法人代表身份证明及经办人身份证明等文件。

　　（二）客户征信调查内容（考点）

　　1、客户基本资料

　　2、投资经验（入市的时间、投资规模、交易频率、收益情况、投资偏好、风险偏好、操作风格）（多选题）

　　3、诚信记录（履约情况、银行信用记录、其他）

　　4、还款能力

　　★ 个人客户：用作担保品的资金或证券资产情况、个人及家庭收入情况、家庭财产情况等；

　　★机构客户：近几年的经营状况，反映偿债能力、盈利能力、变现能力的主要财务指标等。

　　5、融资融券要求（授信方式、额度、期限、利率、费率）（多选题）

　　（三）客户的选择标准

　　1、从事证券交易时间满半年以上

　　2、账户正常

　　3、信誉状况良好

　　4、资产状况：具有符合要求的担保品和较强的还款能力

　　5、投资风格及业绩：稳健有风险承受能力，无重大失误与损失

　　6、关联关系：非证券公司股东与关联人（注意）