2010年证券从业《市场基础知识》预测题及答案解析

31．【答案】A
【解析】自1981年美国所罗门兄弟公司为IBM和世界银行办理首笔美元与马克和瑞士法郎之间的货币互换业务以来，互换市场的发展非常迅猛。目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种。
32．【答案】A
【解析】欧洲美元期货采用指数报价和现金结算方式，报价指数以100与年收益率的差价计算，最后的结算价则由现货市场决定，即等于100减去合约最后交易日的经特别处理的三个月期伦敦银行同业拆放利率。
33．【答案】C
【解析】备兑权证通常由投资银行发行，备兑权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。目前创新类证券公司创设的权证均为备兑权证。
34．【答案】C
【解析】在ADR的有关业务机构中，托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行。托管银行主要负责：①ADR所代表的基础证券的保管；②根据存券银行的要求领取红利或利息，用于投资或汇回ADR发行国；③向存券银行提供当地的市场信息。
35．【答案】D
【解析】认股权证也称为股本权证，一般由基础证券的发行人发行，行权时上市公司增发新股售予认股权证的持有人。权证的存续时问即权证的有效期，超过有效期，认股权自动失效。目前上海证券交易所、深圳证券交易所均规定，权证自上市之日起存续时间为6个月以上24个月以下。
36．【答案】A
【解析】资产证券化的分类包括：①根据证券化的基础资产不同，分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化；②根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，分为境内资产证券化和离岸资产证券化：③根据证券化产品的金融属性不同，分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。
37．【答案】D
【解析】债券发行制度有核准制度和注册制度两种：前者的核心是实质管理原则；后者的核心是公开原则。
38．【答案】C
【解析】包销可分为全额包销和余额包销两种。其中，余额包销是指承销商按照规定的发行额和发行条件，在约定的期限内向投资者发售证券，到销售截止日，如投资者实际认购总额低于预定发行总额，未售出的证券由承销商负责认购，并按约定时间向发行人支付全部证券款项的承销方式。
39．【答案】D
【解析】D项，根据中标规则不同，可分为荷兰式招标(单一价格中标)和美式招标(多种价格中标)。
40．【答案】C
【解析】具体计算如下：①计算第一日三种股票的简单算术平均股价：Pi=1／3×(8．00+9．00+7．60)=8．20(元)；②计算B股票拆股后的新除数：新除数=拆股后的总价格÷拆股前的平均数=(8．00+3．00+7．60)÷8．20=2．27(元)；③计算第二日的修正股价平均数：修正股价平均数=拆股后的总价格÷新除数=(8．20+3．40+7．80)÷2．27 =8．55(元)。
41．【答案】B
【解析】上证50指数根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证l 80指数样本中选择排名前50位的股票组成样本。
42．【答案】C
【解析】上证成分股指数，简称上证180指数，是上海证券交易所对原上证30指数进行调整和更名产生的指数。上证成分股指数的样本股共有180只股票，选择样本股的标准是遵循规模、流动性、行业代表性3项指标。
43．【答案】D
【解析】深证综合指数包括：深证综合指数、深证A股指数和深证B股指数，分别以在深圳证券交易所上市的全部股票、全部A股、全部B股为样本股，以1991年4月3日为综合指数和A股指数的基期，以指数股计算日股份数为权数进行加权平均计算。
44．【答案】B
【解析】债券的期限越长，就越容易受到利率风险的影响，期限越短，受到利率风险的损害的可能性就越小，长期债券的高利率是对利率风险的补偿。
45．【答案】A
【解析】B项，证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务；C项，融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动；D项，证券自营业务是指证券公司为本公司买卖证券、赚取差价并承担相应风险的行为。
46．【答案】B
【解析】设立证券公司的主要股东应具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。
47．【答案】C
【解析】根据《证券公司董事、监事和高管人员任职资格监管办法》第五条，中国证监会依法对证券公司董事、监事和高管人员进行监督管理。证券公司董事、监事和高管人员的任职资格由中国证监会依法核准，经中国证监会授权，也可以由中国证监会派出机构依法核准。
48．【答案】B
【解析】8项，证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。
49．【答案】A
【解析】目前，上市证券的集中交易主要采用净额结算方式，结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向证券登记结算公司足额交付其应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保。
50．【答案】B
【解析】从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。证券、期货投资咨询人员必须具有从事证券业务2年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务两年以上的经历。
51．【答案】A
【解析】A项，业务实行集中统一管理。
52．【答案】A
【解析】《证券法》第八十六条规定，通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告；在上述期限内，不得再行买卖该上市公司的股票。
53．【答案】A
【解析】我国《刑法》第一百六_卜条规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。
54．【答案】D
【解析】我国《刑法》第一百八十二条规定，操纵证券、期货市场，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。
55．【答案】C
【解析】A项属于内幕交易、泄露内幕信息罪；B项属于欺诈发行股票、债券罪；D项属于提供虚假财务会计报告罪。
56．【答案】A
【解析】《证券公司风险处置条例》第六条规定，国务院证券监督管理机构发现证券公司存在重大风险隐患，可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行专项检查，对证券公司划拨资金、处置资产、调配人员、使用印章、订立以及履行合同等经营、管理活动进行监控，并及时向有关地方人民政府通报情况。
57．【答案】D
【解析】我国《证券法》第六十六条规定，上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起四个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。
58．【答案】D
【解析】凡年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的人员均可参加证券业从业人员资格考试。
59．【答案】D
【解析】根据《证券业从业人员执业行为准则》第七条，从业人员应取得相应的从业资格，通过所在机构向中国证券业协会申请执业注册，接受中国证券业协会和所在机构组织的后续职业培训。
60．【答案】A
【解析】中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。