下列能够及时反映短期市场利率变动的指标是( )。
A 实际利率
B 定期存款利率
C 活期存款利率
D 银行间同业拆借利率
【正确答案】：D
[答案解析] 市场利率是市场资金借贷成本的真实反映，而能够及时反映短期市场利率变动的指标有银行间同业拆借利率、国债回购利率等。
第32题
( )是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目项下经营性外汇收支的账户。
A 经常项目账户
B 资本项目账户
C 外汇储蓄账户
D 外汇结算账户
【正确答案】：D
[答案解析] 《个人外汇管理办法实施细则》第二十五条规定，外汇结算账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目项下经营性外汇收支的账户。
第33题
下列有关金融市场的说法，错误的是( )。
A 金融市场按照期限可以分为货币市场和资本市场
B 一级市场是证券发行市场，股票发行制度有注册制、审核制、审批制，我国目前采取审核制
C 二级市场是已发行证券的交易市场，通过交易可以发现并且确定资产的公允价格
D 金融市场按照品种可以分为证券市场和非证券金融市场，股票债券交易的市场属于证券市场，信贷、保险交易的市场属于非证券金融市场投资理论和市场有效性
【正确答案】：D
[答案解析] 金融市场是由许多子市场构成的庞大市场体系，主要分为以下几类：①按照金融交易是否存在固定场所，金融市场划分为有形市场和无形市场；②按照金融工具发行和流通特征，金融市场划分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场；③按照交易标的物的不同，金融市场划分为货币市场、资本市场、金融衍生品市场、外汇市场、保险市场和黄金及其他投资品市场。
第34题
某证券的收益率状况如表1所示，它的收益率和方差为( )。
表1 ××证券的收益率情况表
A 收益率(%)
B -2
C -1
D 1
E 3
F 概率
G 0.2
H 0.3
I 0.1
J 0.4
【正确答案】：B
[答案解析]
该证券的期望收益率为：E(r)=(-2%)×0.2+(-1%)×0.3+1%×0.1+3%×0.4=0.6%；方差为：σ2(r)=(-2%-0.6%)2×0.2+(-1%-0.6%)2×0.3+(1%-0.6%)2×0.1+(3%-0.6%)2×0.4=0.000444。
第35题
外资银行营业机构申请经营人民币业务的，应满足提出申请前在中国境内开业______年以上，并且提出申请前______年连续盈利。( )
A 3；2
B 4；2
C 2；1
D 3；半
【正确答案】：A
[答案解析] 《外资银行管理条例》第三十四条第一款规定，外资银行营业性机构经营本条例第二十九条或者第三十一条规定业务范围内的人民币业务的，应当具备下列条件，并经国务院银行业监督管理机构批准：①提出申请前在中华人民共和国境内开业3年以上；②提出申请前2年连续盈利；③国务院银行业监督管理机构规定的其他审慎性条件。
第36题
假设零息债券在到期日的价值为1000美元，偿还期为25年，如果投资者要求的年收益率为15%，则其现值为( )美元。
A 102.34
B 266.67
C 30.38
D 32.92
【正确答案】：C
[答案解析]
第37题
对于非保本浮动收益理财计划，风险提示的内容至少应包括的语句有( )。
A “本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”
B “本理财计划有投资风险，您应充分认识投资风险，谨慎投资，本银行概不负责”
C “本理财计划有投资风险，您应充分认识投资风险，谨慎投资”
D “本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资”
【正确答案】：D
[答案解析] 《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十条规定，商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容至少应包括以下语句：“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”；对于非保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资”。
第38题
下列关于交易所上市基金(ETF)的表述，错误的是( )。
A ETF可以在交易所挂牌买卖，投资者可以直接买卖ETF份额
B ETF基本是指数型开放式基金
C 投资者可以用现金申购或者赎回ETF
D ETF可以分散投资，降低投资风险
【正确答案】：C
[答案解析] ETF在本质上是开放式基金，但其申购赎刚有自己的特色，投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF，而不是现有开放式基金的以现金申购赎回。
第39题
下列理财业务从业人员的行为中，违背了从业人员限制性条款的是( )。
A 客户咨询与衍生交易相关的投资产品时，从业人员向其详细介绍该产品的投资风险和风险管理的基本知识
B 向客户说明有关投资风险时，从业人员应使用通俗易懂的语言说明最不利的投资情形和投资结果
C 从业人员将理财产品(或计划)当做一般储蓄产品，进行大众化推销
D 对于频繁被客户投诉、投诉事实经查实的理财业务人员，应将其调离理财业务岗位
【正确答案】：C
[答案解析] C项禁止从业人员将理财产品(计划)当做一般储蓄产品，进行大众化推销。
第40题
UBOR指的是( )。
A 美国联邦基金利率
B 伦敦银行同业拆借利率
C 香港银行同业拆借利率
D 上海银行间同业拆放利率
【正确答案】：B
[答案解析] LIBOR(London Inter Bank Offered Rate)指伦敦银行同业拆借利率；A项美国联邦基金利率是FFR(Federal Funds Rate)；C项香港银行同业拆借利率是HIBOR(Hong Kong Inter Bank Offered Rate)；D项上海银行间同业拆放利率是Shibor(Shanghai Inter Bank Offered Rate)。
