2015年银行业初级资格考试法律法规与综合能力重点讲解第四章

本章要点回顾概要

　　本章主要串讲了风险管理、公司治理．内部控制、资本管理、合规管理、金融创新等商业银行管理方面的相关知识。

　　在风险管理方面，主要串讲了银行风险的种类及其发展历程、全面风险管理的内涵、银行风险管理的主要流程环节；

　　在内部控制方面，主要串讲了银行内部控制的定义、目标、原则和构成要素；

　　在资本管理方面，主要串讲了银行资本的概念与作用，《巴塞尔新资本协议》的主要内容，我国监管资本的构成，银监会对商业银行的资本干预措施，以及银行提高资本充足率的方法；

　　在合规管理方面，主要介绍了合规管理的相关概念、合规管理的目标、合规管理体系的基本要素及合规管理部门职责；

　　在金融创新方面，主要介绍了银行金融创新的概念、内容和基本原则等。

　　建议各位：掌握银行风险的含义和风险种类；理解风险管理的发展历程，风险管理经历的四个发展阶段，全面风险管理的意义和主要特征；

　　特别是要把握: 全面风险管理、内部控制、我国监管资本的构成

　　《巴塞尔新资本协议》中资本监管的“三大支柱、金融创新及中国银监会确立的分类实施、分层推进、分步达标的基本原则等方面的内容。