2024年初级《个人理财》新旧大纲对比

《初级个人理财》

2024年新旧大纲变化对比表

注意：标红部分为新增，标蓝部分为删除。

章 知识点（2024） 知识点（2021）

一、个人理财

（一）熟悉个人理财业务的相关主体；

（二）掌握银行个人理财业务的分类；

（三）了解理财师工作流程及主要内容；

（四）了解国内外个人理财业务的发展状况

；

（五）了解理财师的队伍迅速扩张原因及职

业特征；

（六）掌握理财师的执业资格要求；

（七）了解理财师所承担的社会责任。

（一）熟悉个人理财业务的相关主体；

（二）掌握银行个人理财业务的分类；

（三）了解理财师工作流程及主要内容；

（四）了解国内外个人理财业务的发展状况

；

（五）了解理财师的队伍迅速扩张原因及职

业特征；

（六）掌握理财师的执业资格要求；

（七）了解理财师所承担的社会责任。

二、个人理财业务相

关法律法规

（一）了解中国的法律体系；

（二）掌握民事法律关系；

（三）掌握《中华人民共和国民法典》中与

个人理财业务相关的规定；

（四）熟悉《个人独资企业法》、《合伙企

业法》中与个人理财业务相关的规定；

（五）掌握银行销售及代理销售产品相关法

律法规；

（六）了解个人外汇业务涉及的法律法规；

（七）掌握金融消费者权益保护相关法律法

规。

（一）了解中国的法律体系；

（二）掌握《中华人民共和国民法典》中与

个人理财业务相关的规定；

（三）熟悉《个人独资企业法》、《合伙企

业法》中与个人理财业务相关的规定；

（四）掌握各类理财产品及其销售相关的法

律法规。