【做题版】2024年初级《个人理财》章节真题卷：第一章 个人理财概述

历年章节占比均值（供参考）

目录 名称 历年真题分值占比

第一章 个人理财概述 5~10分

第二章 个人理财业务相关法律法规 20~25分

第三章 理财投资市场概述 10~15分

第四章 金融投资产品概述 15~20分

第五章 客户分类与需求分析 5~10分

第六章 理财规划计算工具与方法 15~20分

第七章 理财师的工作流程和方法 5~10分

第一章 个人理财概述

——做题部分——

1、下列关于理财业务说法正确的有(  )。

A. 不是客户自己理财，而是专业人员提供资产管理服务

B. 不是产品推销，而是提供个性化综合金融服务和非金融服务

C. 不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生的理财过程

D. 服务目的是满足客户人生各阶段的财务需求

E. 根据生命周期理论，平衡客户一生的财务收支

2、一般而言，商业银行个人理财业务收入属于（  ）。

A. 利息收入

B. 自营收入

C. 投资收入

D. 中间业务收入

3、商业银行作为理财顾问， 向客户提供理财咨询服务，这类业务属于（）

A. 受托性质

B. 委托性质

C. 顾问性质

D. 投资性质