【做题版】2024年初级《个人理财》章节真题卷：第五章 客户分类与需求

分析

历年章节占比均值（供参考）

目录 名称 历年真题分值占比

第一章 个人理财概述 5~10分

第二章 个人理财业务相关法律法规 20~25分

第三章 理财投资市场概述 10~15分

第四章 金融投资产品概述 15~20分

第五章 客户分类与需求分析 5~10分

第六章 理财规划计算工具与方法 15~20分

第七章 理财师的工作流程和方法 5~10分

第五章 客户分类与需求分析

——做题部分——

1、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列做法错误的是（  ）。

A. 客户由他人代理办理业务时，应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记

B. 不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

C. 要求金融机构为其提供一次性金融服务时，可以不提供身份证件

D. 对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的，应当重新识别客户身份

2、(  )是理财师制定客户个人规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务

规划的可能性。

A. 个人储蓄

B. 股票投资

C. 理财目标

D. 财务信息

3、属于定性信息的是(  )

A. 性格

B. 兴趣爱好