【做题版】2024年初级《个人理财》章节真题卷：第七章 理财师的工作流

程和方法

历年章节占比均值（供参考）

目录 名称 历年真题分值占比

第一章 个人理财概述 5~10分

第二章 个人理财业务相关法律法规 20~25分

第三章 理财投资市场概述 10~15分

第四章 金融投资产品概述 15~20分

第五章 客户分类与需求分析 5~10分

第六章 理财规划计算工具与方法 15~20分

第七章 理财师的工作流程和方法 5~10分

第七章 理财师的工作流程和方法

——做题部分——

1、在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是()。

A. 规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、吝观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务

B. 理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标

C. 面对具体客户和不同情况时，应当依据客户的需要和具体案例而定

D. 作为一名专业的理财师，需要一套标准、 科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程

2、理财师应该坦诚告知自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。

A. 错

B. 对

3、一般而言，在理财师为客户服务的过程中，需要收集客户的家庭和财务信息，比较恰当的方法是(  )。

A. 拿出做好的资产负债表让客户填写

B. 旁敲侧击的询问客户的相关信息

C. 先了解客户的疑问，通过倾听客户的疑问，再逐步深入了解客户的家庭信息

D. 单刀直入的向客户提问

4、根据对客户家庭信息整理情况，进行客户家庭财务现状分析，应包括（）

A. 家庭投资收益现状分析和理财规划分析