21．以下是属于商业银行客服风险监测内生变量指标的是( )。
A．融资主体的合规行、公司治理结构、经营组织架构、管理层素质、还款意愿、信用记录等品质类指标
B．资金实力、技术以及设备的先进性、人力资源、资质等级等实力类指标
C．市场竞争环境、政策法规环境、外部重大事件、信用环境等环境类指标
D．长期、短期偿债能力指标
E．主要股东、上下游客户、市场竞争者等“风险域”企业
22．商业银行进行贷款定价，一般由( )决定。
A．资金成本
B．经营成本
C．风险成本
D．资本成本
E．通货膨胀调整成本
23．按照执行价格，期权可以分为( )。
A．欧式期权：期权的买方在期权到期日前，不得要求期权的卖方履行期权价格
B．美式期权：期权的买方可在期权成交之日起至到期日之前的任意时点，随时要求期权的卖方按照期权的协议内容买入或卖出
C．平价期权：期权的执行价格等于现在的即期市场价格
D．价内期权：期权的执行价格优于现在的即期市场价格
E．价外期权：期权的执行价格比现在的即期市场价格差
24．商业银行在进行市值重估时通常采用的方法是( )。
A．专家定价
B．盯市
C．按照账面价值加成计算
D．盯模
E．可由银行领导定价
25．根据多样化投资分散风险的原理，下列关于商业银行开展信贷业务的说法，正确的有( )。
A．不应集中于同一业务
B．不应集中于同一性质借款人
C．不应集中于同一国家借款人
D．可以与其他商业银行组成银团贷款
E．应当使自己的授信对象多样化
26．下列关于资本作用的说法，正确的有( )。
A．商业银行资本是商业银行发放贷款(尤其是长期贷款)和其他投资的资金来源之一
B．在市场经济的投资者利益保护基本框架下，资本金是承担风险和吸收损失的最后资金来源
C．在市场经济条件下，商业银行资本承担着限制银行业务过度扩张的重要经济职能
D．在市场经济条件下，商业银行资本金作为保护贷款者的缓冲器，在维持市场信心方面发挥关键作用
E．现代商业银行的风险管理体系中，风险管理作为自上而下的过程，都是由代表资本的董事会推动并承担最终责任的
27．以下( )属于内部流程引起操作风险的表现。
A．文件缺陷
B．会计错误
C．错误报告
D．银行员工知识缺乏
E．支付错误
28．以下( )属于流程无效造成银行内部流程风险的表现。
A．缺乏必要的流程
B．依赖手工录入
C．管理信息不及时
D．项目资金不足
E．流程发生冲突
29．自我评估法评估商业银行面临的操作风险主要从( )两个角度来评估风险的大小。
A．损失发生的概率
B．损失事件的数量
C．损失程度
D．损失的强弱
E．损失金额
30．以下( )属于自我评估的策略。
A．保持原有的企业文化
B．建立良好的操作风险管理氛围
C．制定与业务战略目标配套的评估机制
D．确保程序持续改进
E．将制度的被动执行改为主动差错
31．巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类，关于这八大类风险的说法中，正确的有( )。
A．某法人客户由于破产而不能归还贷款，这反映了银行的流动性风险
B．美元贬值使得银行的资产价值下降，这反映了银行的市场风险
C．由于短期内取款额度的迅速增加使得银行不得不以低价抛售部分持有的债券，这反映了银行的信用风险
D．央行提高法定准备金比率，降低了银行的贷款规模和盈利水平，这反映了银行的法律风险
E．结算系统发生故障导致结算失败，造成交易成本上升，这反映了银行的操作风险
32．全面风险管理要素包括( )。
A．事件识别
B．风险评估
C．控制活动
D．内部环境
E.信息和交流
33．自我评估运用的方法包括( )。
A．流程分析法
B．情景模拟法
C．引导会议法
D．现场调查法
E．调查问卷法
34．自我评估的工作流程包括( )以及报告自我评估工作与日常监控五个阶段。
A．全员风险识别与报告
B．作业流程分析和风险识别与评估
C．控制活动识别与评估
D．制定与实施控制优化方案
E．风险的衡量与报告
35．以下( )属于商业银行的柜台业务。
A．账户管理
B．存取款
C．票据凭证审核
D．商业银行承汇兑业务
E．贴现业务
36．参照国际风险管理标准，集中型风险管理部门的人员必须具备的主要技能包括( )。
A．风险监控和分析能力
B．数量分析能力
C．价格核准能力
D．模型创建能力
E．系统开发／集成能力
37．建立高效的风险管理部门应当固守的两个基本准则是( )。
A．风险管理部门是财务部门的辅助机构
B．风险管理部门必须具备高度独立性
C．风险管理部门不具有或只具有非常有限的风险管理策略执行权
D．风险管理部门是风险管理策略的唯一执行部门
E．风险管理部门包含商业银行风险管理的所有核心要素
38．以下( )属于法人信贷业务。
A．账户管理
B．存取款
C．票据凭证审核
D．商业银行承汇兑业务
E．贴现业务
39．以下( )属于账户管理业务的风险点。
A．柜员为无证客户开立账户
B．不按照规定办理账户资金冻结业务
C．无变更申请书为存款人变更账户名称
D，审查人员隐瞒信贷审查中发现的重大问题
E．恶意查询客户账户信息，伪造支款凭证。
40．战略风险管理的作用主要包括( )。
A．最大限度的避免经济损失
B．持久维护商业银行的声誉
C．提高商业银行的声誉
D．提高股东价值
E．保持与媒体的良好接触
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