(31)20世纪60年代，商业银行的风险管理进入了（ ）。
A. 资产负债风险管理模式阶段
B. 资产风险管理模式阶段
C. 全面风险管理模式阶段
D. 负债风险管理模式阶段
(32)（ ）是指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排。
A. 商业银行内部控制
B. 商业银行公司治理
C. 商业银行战略管理
D. 商业银行风险管理
(33)一个完整的商业银行风险监测指标体系，包括风险水平类指标、风险迁徙类指标和（ ）。
A. 流动性风险指标 来源：233网校
B. 信用风险指标
C. 风险抵补类指标
D. 不良贷款迁徙率指标
(34)（ ）是风险评估和监测的重要工具，它有助于银行进行日常监控和实时监测的动态操作风险管理。
A. VaR模型
B. 风险指标
C. 高级计量法
D. 风险诱因
(35)下列关于《巴塞尔新资本协议》及其信用风险量化的说法，不正确的是（ ）。
A. 提出了信用风险计量的两大类方法：标准法和内部评级法
B. 明确最低资本充足率覆盖了信用风险、市场风险、操作风险三大主要风险来源
C. 外部评级法是《巴塞尔新资本协议》提出的用于外部监管的计算资产充足率的方法
D. 构建了最低资本充足率、监督检查、市场约束三大支柱
(36)资产流动性强的特征是（ ）。
A. 变现能力强，所付成本低
B. 变现能力强，所付成本高
C. 变现能力低，所付成本低
D. 变现能力低，所付成本高
(37)下列关于市值重估的说法，不正确的是（ ）。
A. 商业银行应当对交易账户头寸按市值每日至少重估一次价值
B. 商业银行应尽可能地按照模型确定的价值计值
C. 按模型计值是指以某一个市场变量作为计值基础，推算出或计算出交易头寸的价值
D. 商业银行进行市值重估时可以采用盯市和盯模的方法
(38)ZETA信用风险分析模型中用于衡量流动性的指标是（ ）。
A. 流动资产/总资产
B. 流动资产/流动负债
C. (流动资产动负债)/总资产
D. 流动负债/总资产
(39)（ ）是影响高负债经营的商业银行稳定性的直接因素。
A. 市场信心
B. 市场稳定
C. 政府政策
D. 贷款数量
(40)在操作风险报告流程中，（ ）是需要业务部门提供的内容。
A. 业务目标分析
B. 资本分析
C. 压力测试
D. 风险指标
