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2016年银行业初级资格考试《风险管理》巅峰冲刺卷及答案(二)

来源:233网校 2016-03-02 16:42:00

三、多项选择题。以下各小题所给出的五个选项中,有两个或两个以上符合题目的要求,请选择相应选项,多选、少选、错选均不得分。(40题,每题1分,共40)

101.下列关于正态分布图的说法,正确的是(  )。

A.正态分布是描述离散型随机变量的一种重要概率分布

B.整个曲线下的面积为1

C.关于x=μ对称,在x=μ处曲线最高

D.当μ=0,σ=1时,称正态分布为标准正态分布

E.若固定μ,σ大时,曲线瘦而高

102.对于巨大的灾难性损失,下列不属于商业银行通常采用的手段的是(  )。

A.提取损失准备金

B.冲减利润

C.保险手段

D.资本金

E.核心资本

103.操作风险可以分为由(  )所引发的风险。

A.技术

B.系统

C.流动性

D.外部事件

E.人员

104.下列属于商业银行流动性风险的原则是(  )。

A.保障性

B.流动性

C.安全性

D.盈利性

E.竞争性

1052007年,美国爆发了次级债危机。长期以来,有些美资商业银行员工违规向信用分数较低、收人证明缺失、负债较重的人提供贷款,由于房地产市场回落,客户负担逐步到了极限,大量违约客户出现,不再偿还贷款,形成坏账,次级债危机就产生了。危机使信用衍生产品市场大跌,众多机构的投资受损,并进一步致使银行间资金吃紧。危机殃及了许多全球知名的商业银行、投资银行和对冲基金,使长期以来它们在公众心目中稳健经营的形象大打折扣。上述信息包含了商业银行在经营过程中的(  )等风险。

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

E.声誉风险

106.法律/合规部门主要承担的职责包括(  )。

A.协助制定法律政策

B.适时修订规章制度和操作规程,使其符合法律和监管要求

C.开展法律培训和教育项目

D.经营管理的合规性及合规部门工作情况

E.参与商业银行的组织架构和业务流程再造

107.按照经济合作与发展组织的公司治理准则,治理结构框架应当做到(  )。

A.有效的董事会应清楚地界定自身和高级管理层的权力及主要责任,并在全行实行问责制

B.维护股东的权利,确保小股东和外国股东在内的全体股东受到平等的待遇

C.确认利益相关者的合法权利

D.保证及时准确地披露与公司有关的任何重大问题的信息

E.确保董事会对公司的战略性指导和对管理人员的有效监管

108.以下(  )属于商业银行内部风险控制部门。

A.财务控制部门

B.内部审计部门

C.法律/合规部门

D.风险管理委员会

E.风险管理部门

109.商业银行的授信审批和信贷决策一般遵循(  )原则。

A.展期重审原则

B.统一考虑原则

C.公平竞争原则

D.后续监督原则

E.审贷分离原则

110.我国监管当局出台的贷款分类包含(  )等级的贷款。

A.正常

B.关注

C.次级

D.可疑

E.损失

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