31．以下关于持有、使用假币罪的三个量刑描述中，正确的为（ ）。
(1)明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金；
(2)数额巨大的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金；
(3)数额特别巨大的，处10年以上有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。
A．(1)正确
B．(1)(2)正确
C．都正确
D．都不正确
答案：C
32．行为人购买假币后使用的，以（ ）从重处罚。
A．购买假币罪
B．使用假币罪
C．购买、使用假币两罪重罚
D．出售假币罪
答案：A
33．以下关于擅自设立金融机构罪和伪造、变造、转让金融机构经营许可证罪量刑的表述，不正确的一项是（ ）。
A．未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金
B．未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，情节严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金
C．伪造、变造、转让商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的经营许可证或者批准文件的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金；情节严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金
D．单位犯擅自设立金融机构罪，伪造、变造、转让金融机构经营许可证的，实行双罚制，对单位及对其直接负责的主管人员、其他直接责任人员判处罚金
答案：D
解释：应为对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
34．王某在家私设银行、钱庄，非法办理存款贷款业务，他这种非法吸收公众存款的行为属于（ ）。
A．主体不合法
B．方式不合法
C．客体不合法
D．以上皆不属于
答案：A
解释：因为行为人不具有吸收公众存款的法定主体资格。
35．某城市信用社为了争揽储户，通过擅自提高利率来吸引公众存款，这种行为属于非法吸收公众存款罪中的（ ）。
A．主体不合法
B．方式不合法
C．客体不合法
D．以上皆不属于
答案：B
36．根据《刑法》第一百七十六条规定，犯非法吸收公众存款罪的，处（ ）。
A．3年以下有期徒刑或拘役，并处1万元以上10万元以下罚金
B．3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金
C．3年以下有期徒刑或拘役，并处2万元以上20万元以下罚金
D．3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金
答案：C
37．以下关于违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪的表述，正确的是（ ）。
(1)银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金；
(2)银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚；
(3)单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
A．都不正确
B．(1)(2)
C．(2)(3)
D．(1)(2)(3)
答案：D
38．以下金融犯罪的主体属于特殊主体的是（ ）。
A．伪造、变造金融票证罪
B．擅自设立金融机构罪
C．非法吸收公众存款罪
D．用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪
答案：D
解释：ABC都是一般主体。
39．以下关于非法出具金融票证罪的表述：
(1)银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保证函、票据、存单、资信证明的，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处5年以上有期徒刑；
(2)单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
正确的选项为（ ）。
A．(1)正确；(2)错误
B．(1)正确；(2)正确
C．(1)错误；(2)正确
D．(1)错误；(2)错误
答案：B
40．我国某省一家外贸公司与某外商签订了通过票据结算的出口面料合同，到某地中国银行办理一笔大额银行汇票托收业务，出票行是外国某银行。但经中国银行向有关部门查询后，证明外商所提供的出票行根本不存在，其所提供的200万美元的银行汇票纯属伪造。以上这种伪造行为属于（ ）。
A．有形伪造
B．无形伪造
C．变造
D．以上都不正确
答案：A
解释：有形伪造是指没有金融票证制作权的人，假冒他人名义，擅自制造外观上足以使一般人误认为是真实金融票证的假金融票证。
41．某银行工作人员制作虚假的银行存单交付给他人，则该伪造行为属于（ ）。
A．有形伪造
B．无形伪造
C．变造
D．以上都不正确
答案：B
解释：无形伪造是指有金融票证制作权的人，超越其制作权限，违背事实制造内容虚假的金融票证。
42．《刑法》规定：伪造、变造金融票证罪的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万以上20万元以下罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；情节特别严重的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。下列行为不构成伪造金融票证罪的是（ ）。
A．伪造汇票、本票、支票
B．伪造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证
C．伪造信用证或者附随的单据、文件
D．伪造申请贷款时提供给银行的财务报表
答案：D
解释：伪造金融票证包括ABC，及伪造信用卡。
43．《刑法》中规定银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反《票据法》规定票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的，处(1)；造成特别重大损失的，处(2)。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。正确的选项是（ ）。
A．(1)5年以下有期徒刑或者拘役；(2)5年以上有期徒刑
B．(1)3年以下有期徒刑或者拘役；(2)3年以上有期徒刑
C．(1)3年以上5年以下有期徒刑或者拘役；(2)5年以上有期徒刑
D．(1)3年以上10年以下有期徒刑或者拘役；(2)5年以上有期徒刑
答案：A
44．下列金融犯罪中，其所侵犯的客体不是国家对金融票证的管理制度的一项是（ ）。
A．伪造、变造金融票证罪
B. 伪造货币罪
C．非法出具金融票证罪
D．违法票据承兑、付款、保证罪
答案：B
解释：B侵犯的是国家的货币管理制度。
45．违法票据承兑、付款、保证罪的主观方面是（ ）。
A．故意，即明知违反规定而进行承兑、付款、保证等行为
B．特殊主体，为银行或者其他金融机构及其工作人员
C．一般是故意，也可能是过失，对造成重大损失，行为人不需要明确认识到
D．一般主体，可以是自然人或者单位
答案：C
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