(1)提供资金账户；
(2)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券；
(3)通过转账或者其他结算方式协助资金转移；
(4)协助将资金汇往境外；
(5)以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。
A．(1)(2)(3)(4)
B．(1)(2)(3)(4)(5)
C．(2)(3)(4)
D．(2)(3)(4)(5)
答案：B
47．以下四种非法所得中，不属于洗钱罪所涉及的是（ ）
A．贩毒的非法所得
B．黑社会收的保护费
C．某官员贪污、受贿所得
D．走私香烟的非法所得
答案：C
48．以下对金融犯罪主观方面的表述，不正确的有（ ）。
A．在主观方面，洗钱罪一般是故意的，但即使行为人在不知是非法所得的情况下参与洗钱，若造成重大损失的，也构成洗钱罪
B．在主观方面，非法出具金融票证罪是故意的，即明知违反规定而出具金融票据的行为
C．在主观方面，违法票据承兑、付款、保证罪一般是故意的，也可能是过失，对造成重大损失，行为人不需要明确认识到
D．在主观方面，有价证券诈骗罪只能由故意构成。如果行为人囚过失而使用有价证券，如不知是伪造、变造证券而使用，则不构成犯罪
答案：A
解释：没有故意，不知情的情况下，不构成洗钱罪。
49．按照《刑法》规定，金融诈骗罪是指在金融领域中，以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的欺诈方法，骗取（ ），数额较大的行为。
A．银行或者其他金融机构的贷款、保险金
B．银行或者其他金融机构的贷款、保险金或者进行非法集资诈骗
C．银行或者其他金融机构的贷款、保险金或者进行非法集资诈骗、金融票据诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗、有价证券诈骗、保险诈骗
D．银行或者其他金融机构的贷款、保险金或者进行非法集资诈骗、金融票据诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗、有价证券诈骗、保险诈骗以及诈骗银行或者其他金融机构的公私财物
答案：C
50．以下是顺序被打乱的金融诈骗罪客观上所需经过的步骤：
(1)实施虚构事实、隐瞒真相等欺形?
(2)受骗者或者其他人(被害人)遭受财产损失；
(3)使受骗人陷人或者强化认识错误；
(4)受骗者因被骗而做出行为人期待的财产处分行为。
其正确的逻辑顺序应该是（ ）。
A．(1)(2)(3)(4)
B．(1)(3)(4)(2)
C．(2)(3)(4)(1)
D．(3)(4)(1)(2)
答案：B
51．金融诈骗罪作为一类犯罪，具有许多共性，在主观上表现为（ ）。
A．遵循一定的逻辑顺序
B．一般主体
C．以非法占有为目的
D．以非法集资为目的
答案：C
52．以下关于集资诈骗罪的表述，正确的是（ ）。
(1)以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；
(2)数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；
(3)数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处1( )年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以十50万元以下罚金或者没收财产。
A．(1)
B．(1)(3)
C．(1)(2)(3)
D．(2)(3)
答案：C
53．某公司经理为了得到一笔公司急需的流动资金，在申请贷款时提供了虚假的财务报表，造成贷款重大损失，则该经理的这种行为可能（ ）。
A．构成贷款诈骗罪
B．构成骗取贷款罪
C．构成违法发放贷款罪
D．构成签订、履行合同被骗罪
答案：B
解释：诈骗贷款罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款。
54．根据刑法，犯贷款诈骗罪，数额较大的，处以（ ）。
A．5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金
B．3年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金
C．3年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金
D．5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金
答案：A
55．《刑法》中规定信用证诈骗罪，有（ ）情形之一，进行信用证诈骗活动的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。
(1)使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的；
(2)使用作废的信用证的；
(3)骗取信用证的；
(4)以其他方法进行信用证诈骗活动的。
A．(1)(2)(3)
B．(2)(3)(4)
C．(2)(3)
D．(1)(2)(3)(4)
答案：D
56．下列关于信用证诈骗罪量刑的描述中，正确的是（ ）。
(1)犯本罪的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；
(2)数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金；
(3)数额特别巨大或者其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产；
(4)数额特别巨大并给国家和人民造成重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
A．(1)(3)(4)
B．(3)(4)
C．(2)(3)(4)
D．(1)(4)
答案：B
解释：1中应为5年以下。2中应为5万元以上50万元以下罚金。
57．在《刑法》关于票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪的规定中，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特 别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪的情形是指（ ）。
(1)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；
(2)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；
(3)冒用他人的汇票、本票、支票而使用的；
(4)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取钱财的；
(5)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。
A．(1)(3)(4)(5)
B．(1)(2)(3)(4)(5)
C．(3)(4)(5)
D．(1)(2)(3)(4)
答案：B
58．以下凭证中，（ ）不属于票据诈骗罪所侵犯的客体。
A．汇票
B．支票
C．汇款凭证
D．本票
答案：C
解释：汇款凭证不在狭义票据的范围内。
59．下列对于保险诈骗罪量刑的陈述中不正确的选项是（ ）。
A．犯本罪的，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金
B．数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金
C．数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金或者没收财产
D．单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员按情节轻嘏写Ψ＝?
答案：D
解释：单位犯本罪的，对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以相应的有期徒刑和拘役。
60．下面各种证券中属于有价证券诈骗罪所涉及的“有价证券”的一项是（ ）。
A．股票
B. 公司债券
C．国库券
D．以上都是
答案：C
解释：与本罪有关的有价证券是国库券或者国家发行的其他有价证券，即公债券。
相关链接
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