A．不得进行洗钱活动
B．法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税
C．商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客理财业务资格
D．法律、法规要求所有经营性、生产性企业要遵守会 计准则
答案：C
解释：程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定。
77．以下说法不正确的是（ ）。
A．银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易安全
B．如有特殊情况，可以打听与自身工作无关的信息
C．除非经内部职责调整或经过适当批准，不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行
D．不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交予或告知其他人员
答案：B
解释：不能打听与自身工作无关的信息。
78．以下说法不正确的是（ ）。
A．道德风险和操作风险是银行日常运营中面临的两种主要风险
B．不打听与自身工作无关的信息
C．可以代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行
D．不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员
答案：C
解释：违反了岗位职责的要求。不得代他人履行也不得委托他人代为履行。
79．以下说法不正确的是（ ）。
A．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案
B．在受雇期间不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不得透露任何客户资料和将交易信息
C．在离职后，可以透露客户资料和将交易信息
D．客房隐私保护是商业银行必须承担的一项重要义务
答案：C
解释：离职后也不能。
80．以下不属于内幕消息的是（ ）。
A．银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化
B．重大投资行为
C．面临的重大诉讼
D．银行存款准备金政策调整
答案：D
81．下列说法不正确的是（ ）。
A．内幕信息是指为内幕人员知悉的，尚未公开并可能影响金融交易达成、金融交易价格的重大信息
B．在特殊情况下，可以利用内幕信息进行内幕交易
C．内幕信息包括银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化、重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息
D．银行业从业人员基于内幕信息进行内幕交易，或为他人提供投资理财方面的建议，都有可能损害所在机构或金融消费者的利益，情节严重者甚至会触犯法律。
答案：B
解释：不能利用内幕信息进行交易。
82．以下不属于内幕交易的行为的有（ ）。
A．内幕信息知情人利用内幕信息买卖证券，或者根据内幕信息建议他人买卖证券的行为
B．内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息获利的行为
C．非内幕信息知情人通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该内幕信息买卖证券
D．非内幕信息知情人通过技术分析买卖证券
答案：D
83．以下说法不正确的是（ ）。
A．内幕信息违反了证券市场的“公开、公平、公正”原则，侵犯了不特定广大投资者的合法权益
B．内幕交易损害了上市公司的利益。证券法要求上市公司必须定期向投资者及时公布财务状况和经营情况
C．银行业从业人员可以基于内幕信息进行内幕交易，或为他人提供投资理财方面的建议
D．利用内幕信息进行证券交易的行为，损害了投资者对上市公司的信心，从而影响到上市公司的正常发展
答案：C
84．根据我国《证券投资资金法》及相关法律、法规的规定，证券投资基金、企业年金、社保基金等都必须指定（ ）商业银行作为托管人。
A．1家
B．2家
C．3家
D．4家
答案：A
85．以下做法不正确的是（ ）。
A．银行在与客户建立业务关系，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
B．客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C．银行不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户
D．银行在为客户提供规定金融以上的现金汇款、现钞兑款、票据兑付一次性金融服务时，可以不要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
答案：D
解释：应当要求客户出示。
86．作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是（ ）。
A．“了解客户”不仅是其所在机构的法定义务，也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求
B．银行在与客户建立业务关系，可以不要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
C．熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求
D．严格遵循操作流程，不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户，这不仅将对所在机构产生不利的法律后果，也将对自己的职业发展产生不利的影响
答案：B
87．以下不属于礼貌服务内容的是（ ）。
A．银行业从业人员的业务活动以客户为中心，专业的态度、得体的行为举止、为客户提供礼貌周到的服务是从业人员履行职责的基本要求
B．一般银行业从业人员所在机构对员工的着装、言行都有较为明确的要求，银行业从业人员应该熟知这些要求，自觉践行
C．银行业从业人员应当以大方得体的行为举止为客户提供优质服务，并在业务处理过程中，满足客户的合理要求，对于明显不合理的要求，也应耐心说明情况，获得客户的理解
D．对残障或语言存在障碍的客户，银行业从业人员应当尽可能为其提供便利
答案：D
解释：D属于公平对待的内容。
88．以下说法不正确的是（ ）。
A．向客户建议产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定的要求，对所建议的产品及服务涉及的法律风险，政策风险以及市场风险等进行充分的提示
B．对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假误导性陈述
C．客户提出问题之时，应本着诚实信用的原则解答，不应为完成销售任务，对产品存在的风险视而不见，或者刻意隐瞒
D．出于保护银行的目的，不应该提醒客户留意合约中的免责条款
答案：D
解释：违反了风险提示的要求。
89．在代理销售产品的过程中，正确的做法是（ ）。
A．利用消费者的误解，追求被代理销售的产品销量
B．对产品的性质、法律关系、被代理人的名称及其责任、所在机构的责任等含糊其辞，或用不易被人注意的方式体现在销售合约或广告中，使消费者无法获得足够信息
C．在合约中，或在向客户介绍产品时，能使客户准确判断产品的特性
D．利用消费者对银行的信任，夸大产品的收益性或对产品的收益性进行合约以外的承诺
答案：C
解释：应充分提示代理销售产品的信息，为客户在作出是否购买银行产品或服务的判断时提供依据。
90．以下不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容（ ）。
A. 客户所在区域的信用环境
B．所处行业情况以及财务状况
C．信用记录
D．会计分录
答案：D
解释：银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。
相关链接
· 银行从业资格认证考试公共基础科目-试卷三
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