A．持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年
B．见票即付的汇票、本票，持票人对票据的出票人和承兑人的权利自出票日起2年
C．持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月
D．持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月 E．持
答案：ABCD
17．以下符合《银行从业人员职业操守》的制定目的的是（ ）。
A．规范银行业从业人员职业行为
B．提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准
C．建立健康的银行业企业文化和信用文化
D．维护银行业良好信誉
E．促进银行业的健康发展而制定的
答案：ABCDE
18．以下属于银行金融业从业人员的是（ ）。
A．与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系，受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员
B．银行业金融机构将IT业务外包给计算机或网络系统公司
C．银行业金融机构将审计业务外包给会计师事务所
D．银行业金融机构将法律及合规事务外包给律师事务
E．证券公司员工
答案：ABCD
解释：证券公司不属于银行金融业机构。
19．以下属于银行业自律组织的有（ ）。
A．中国银行业协会
B．省银行业协会
C． 自治区银行业协会
D．直辖市银行业协会
E．计划单列市银行业协会
答案：ABCDE
20．银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果，因此，银行业从业人员应该特别留意这些规定，必须做到（ ）。
A．树立依法合规经营意识，认识到合规经营是银行从事所有活动的前提
B．熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则，尤其是禁止性、义务性以及程序性规定
C．根据立法本意正确理解监管规则中禁止性、义务性及程序性规定
D．以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议
E．默许相关逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定业务
答案：ABC
解释：DE的做法都是错误的。
21．以下属于经济合作与发展组织(OECD)于1980年制定的个人隐私保护的八项基本准则的有（ ）。
A．信息收集限制原则
B．数据质量原则
C．负责任原则
D．使用限制原则
E．安全保护原则
答案：ABCDE
22．以下做法违反了诚实信用、守法合规的职业操守准则的有（ ）。
A．不执行有关向关系人发放贷款的限制性规定，违规向关系人发放优于一般交易的贷款，或以优于一般交易的条件与关系人达成交易
B．不按照法律法规和监管规则要求，执行回避制度，在存在的利益冲突时不做任何披露而参与业务经营决策或交易处理
C．不当利用朋友关系、亲属关系或同事关系，向客户推销不适合的产品服务
D．利用在银行工作的优势，在没有明确的内部优惠政策的情况下，以明显优于其他普通金融消费者的条件购买本机构销售的产品或提供的服务
E．利用在银行工作的优势，以明显优于其他普通金融消费者的条件为亲属或朋友等提供金融产品，损害所在机构的利益
答案：ABCDE
23．作为一名从事信贷工作的从业人员，属于明显违反职业操守，有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为的是（ ）。
A．不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议
B．在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之
C．当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时，不及时调查、处理并上报，而取不作为的态度，甚至掩盖、歪曲
D．不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送，造成档案资料不完整、不全面
E．省略必要的审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员的独立审核意见
答案：ABCDE
解释：A违反了授信尽职的要求。B违反了了解客户的要求。CD也都是不对的。E违反了协助执行的要求。
24．为了做到法律协助执行与保护客户隐私并重，在实践工作中，从业人员应该做到（ ）。
A．不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息
B．面临有关机关协助执行的要求之时，及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导
C．确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内
D．审核协助执行的具体事项，协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项，不应该根据执法人员口头请求而超范围协助执行
E．以专业、中立的态度对待任何执行请求、不搪塞、不推诿、更不应该采取向客户通风报信、协助转移资产等方面对抗协助执行活动，使其所在机构或个人承担责任
答案：ABCDE
25．按照汇率是以本国货币还是以外国货币作为折算标准，汇率的标价方式区分为（ ）。
A．直接标价法
B．买入标价法
C．间接标价法
D．卖出标价法
E．以上都是
答案：AC
26．担保法规定了担保方式包括（ ）。
A．保证
B．抵押
C．质押
D．留置
E．定金
答案：ABCDE
27．根据《刑法》第一百九十二条、第一百九十九条规定，犯集资诈骗罪的，（ ）。
A．数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金
B．数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金
C．数额特别巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产
D．数额特别巨大并且给国家和人民利益造成重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并没收财产
E．单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处5年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑
答案：ABCDE
28．以下属于监督机构的是（ ）。
A．中国银行业监督管理委员会
B．中国人民银行
C．国家外汇管理局
D．中国银行业协会
E． 自治区银行业协会
答案：ABC
解释：DE是自律组织。
29．中国银行业监督管理委员会于2006年10月公布的《商业银行合规风险管理指引》第二条将合规定义为商业银行经营必须与以下哪些相一致（ ）。
A．适用于银行业经营活动的行政法规
B．适用于银行业经营活动的法律
C．适用于银行业经营活动的部门规章
D．适用于银行业经营活动的其他规范性文件
E．适用于银行业经营活动的行为守则
答案：ABCDE
30．以下关于合规风险定义正确的有（ ）。
A．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险
B．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险
D．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险
E．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险
答案：ABCD 。
相关链接
· 银行从业资格认证考试公共基础科目-试卷三
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