(1)集资诈骗罪；
(2)票据诈骗罪；
(3)金融凭证诈骗罪；
(4)信用证诈骗罪；
(5)单位犯(1)(2)(3)(4)所述罪行。
A．(1)
B．(1)(4)
C．(1)(2)(3)(4)(5)
D．(1)(2)(3)(4)
答案：D
62．下列表述中不正确的是（ ）。
A．个人贪污数额在10万元以上的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，可以并处没收财产；情节特别严重的，处死刑，并处没收财产
B．个人贪污数额在5万元以上不满10万元的，处5年以上10年以下有期徒刑，可以并处没收财产；情节特别严重的，处无期徒刑，并处没收财产
C．个人贪污数额在5 000元以上不满5万元的，处1年以上7年以下有期徒刑；情节严重的，处7年以上10年以下有期徒刑。个人贪污数额在5 000元以上不满1万元，犯罪后有悔改表现、积极退赃的，可以减轻处罚或者免予刑事处罚，由其所在单位或者上级主管机关给予行政处分
D．个人贪污数额不满5 000元，情节较重的，处2年以下有期徒刑或者拘役；情节较轻的，由所在单位或者上级主管机关酌情给予行政处分
答案：B
解释：应为5年以上，没有10年以下的限制。
63．下列哪种金融犯罪的主观方面不是故意的? （ ）。
A．公司、企业人员受贿罪
B．有价证券诈骗罪
C．签订、履行合同失职被骗罪
D．非法吸收公众存款罪
答案：C
解释：C罪的主观方面是过失。
64．以下有关银行业从业人员应当遵守的原则不正确的有（ ）。
A．以高标准职业道德规范行事
B．品行正直
C．恪守诚实信用
D．诚实信用的原则应该是实质意义上的恪守，不过有理由时可以抗辩
答案：D
解释：不能够以任何理由违反或抗辩。
65．以下关于自律规范的说法不正确的是（ ）。
A．由银行业协会经过其章程规定程序通过的对全体会员具有一定约束力的行业规范及公约
B．《中国银行业自律公约》
C．会计从业人员职业操守
D．银行从业人员职业操守
答案：C
66．下列关于法律法规的说法错误的是（ ）。
A．法律法规是一种约定俗成的说法
B．国务院是立法机关
C．国务院制定的行政法规
D．国务院各部委制定的规章，同时还包括地方性法规、自治条例和单行条例等
答案：B
解释：立法机关是全国人民代表大会及其常务委员会
67．以下关于合规风险定义不正确的有（ ）。
A．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险
B．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险
D．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险
答案：D
68．以下说法不正确的是（ ）。
A．商业银行就加强合规文化建设，并净合规文化建设者融入企业文化建设全过程
B．董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念
C．合规风险定义为商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
D．商业银行的整体经营活动的合规是由其众多的从业人员合规构成的，所以个别银行业从业人员违反规定政策的行为可能不会为银行带来合规风险
答案：D
解释：个别银行业从业人员违反规定政策的行为都有可能会为银行带来合规风险
69．以下不属于银行业从业人员资格的是（ ）。
A．中国银行业协会银行从业人员资格考试所获得的银行业从业人员资格
B．司法部组织的国家司法考试所获得的法律职业资格
C．财务部门考试获得的会计资格
D．劳动技能认证
答案：D
70．以下说法不正确的是（ ）。
A．银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉
B．银行业从业人员不仅要具备岗位所需的专业知识的技能，更要有一个勤勉谨慎的良好工作态度
C．银行业从业人员在特殊情况下可以向所在机构人力资源管理隐瞒相关信息
D．在业务操作过程中，从业人员要认真履行岗位职责，勤勉谨慎，仔细认真，避免差错，做一名称职的银行业从业人员
答案：C
71．以下说法不正确的是（ ）。
A．银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私
B．商业秘密是指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益
C．客户信息是指银行在为客户开户、提供授信服务或其他金融产品时所掌握的客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息
D．银行业金融机构及其从业人员应该让客户提供详尽的信息，同时可以提供给第三方或机构内部的其他部门
答案：D
解释：要保守客户的信息。
72．下列关于《反不正当竞争法》规定不正确的是（ ）。
A．经营者不得采用财务或其他手段进行贿赂以达到销售或购买产品或服务的目的
B．经营者销售或购买商品或服务，可以以明示方式给对方折扣
C．经营者销售或购买商品或服务，不可以以明示方式给对方折扣
D．经营者销售或购买商品或服务，可以给中间人佣金
答案：C
解释：可以以明示方式给对方折扣。
73．以下关于监管规避的说法不正确的有（ ）。
A．银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，可以向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定
B．规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序规定而采取的以合法形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为
C．法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定
D．银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果
答案：A
解释：应为不得向。
74．以下说法不正确的是（ ）。
A．禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为
B．义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为
C．程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定
D．禁止性规定是法律要求行为人必须履行的行为
答案：D
解释：禁止性规定是法律明确规定不可以从事的行为。
75．以下属于法律法规中禁止性的规定是（ ）。
A．不得进行洗钱活动
B．法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税
C．商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客理财业务资格
D．法律、法规要求所有经营性、生产性企业要遵守会计准则 。
相关链接
· 银行从业资格认证考试公共基础科目-试卷三
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