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2012年银行从业资格考试公共基础第十章预测试题

来源:233网校 2012-04-28 09:30:00

二、多项选择题
1.作为一名银行业从业人员,以下()的知识是不可或缺的。
A.对宏观经济和金融状况全方面的认识和了解
B.熟悉银行在现代经济中所起的作用
C.熟知与自身岗位相关的银行业务及管理有关的法规
D.深入了解金融监管体制和所从事行业涉及的监管规定
E.具备胜任本职工作的相关专业知识和技能
2.银行业从业人员的下述行为明显违反了有关信息保密规定的有()。
A.向与业务无关的人员或其他组织透露客户的个人信息
B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息
C.不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证等
D.将客户信息用于未经客户许可的目的
E.经客户允许将客户信息提供给其他公司
3.银行业从业人员的下列行为中,属于“反洗钱”规定的有()。
A.除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位的人员代为履行职责
B.熟知银行的反洗钱义务
C.保守所在机构的商业秘密,保护客户信息和隐私
D.在严守客户隐私的同时,及时按照要求报告大额和可疑交易
E.协助调查反洗钱调查机构的依法调查行为
4.银行业从业人员在向客户进行营销活动时,明显违反了风险提示原则的行为有()。
A.着力建议对自己奖金有利的产品
B.详细介绍产品或服务的有利之处与缺陷
C.以不足以引起客户注意的方式提示免责条款
D.提供虚假信息
E.对于客户的问题详细解答
5.下列信息属于内幕信息的有()。
A.经营方针的重大变化
B.经营范围的重大变化
C.重大投资行为
D.面临重大的诉讼
E.重大的购置财产的决定
6.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户的()。
A.账户开立情况
B.资金调拨的用途
C.财务状况
D.婚姻状况
E.风险承受能力
7.银行业从业人员邀请客户进行娱乐活动时应当遵循以下原则()
A.属于政策法规范围内并且在第三方看来这些活动属于行业惯例
B.不会让接受人因此产生对交易的义务感
C.根据行业惯例,这些娱乐活动不显得频繁,且价值在政策法规和所在机构允许的范围内
D.这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉
E.满足客户的一切要求
8.中国银行业协会出台的行业自律的文件有()。
A.《中国银行业自律公约》
B.《中国银行业维权公约》
C.《中国银行业反不正当竞争公约》
D.《中国银行业从业人员流动公约》
E.《中国银行业文明服务公约》
9.银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争的原则,下列()行为采用了不正当竞争手段。
A.高息揽存或变相高息揽存
B.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
C.对同业人员进行歪曲、诋毁
D.在债券投标过程中,恶意压低价格
E.以成本价格向客户提供产品
10.妥善处理利益冲突对于银行业从业人员来说应当()。
A.主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目
B.主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位
C.在利益发生冲突时应申请回避
D.发生利益冲突时根据“正常交易原则”向管理层、利益相关入充分披露信息
E.利用在其他机构兼职便利为本职机构谋利

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