三、判断题
1．× [解析]监管规避准则要求银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。
2．× [解析]根据《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上。
3． × [解析]银行业从业人员应妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不得透露任何客户资料和交易信息。
4． √ [解析]公安机关、人民法院、检察院查询企业账户信息需满足一定的条件和程序方可调查，如果条件不足，银行业从业人员有权拒绝提供客户信息。
5． × [解析]在政策法规及商业习惯允许的范围内银行业从业人员可以接受或赠送一定的礼物．但必须遵守一些特定的原则。
6． × [解析]“爱护机构财产”的原则规定，银行业从业人员不得将公共财产用于个人用途，题中所述行为违反了该原则。
7． √ [解析]尊重同事准则规定，即使共同完成某项成果，在发表或引用时也应事先征得所在机构和同事的同意。
8． × [解析]银行业从业人员可以兼职，但必须遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定。
9． × [解析]本题考查考生对银行业从业人员与同事间关系处理尺度的把握。银行同业人员与同事间要互相尊重、团结合作、互相监督，对于同事在工作中的违规行为应首先及时提示、制止，不能制止的，要及时进行报告，故本题说法错误。
10．× [解析]本题考查考生对于银行业从业人员与所在机构发生争议时处理程序的了解。因被所在机构开除、除名或因工资、福利发生争议的，在内部协调不成的情况下，从业人员可以向专门的劳动争议仲裁委员会申请仲裁，对仲裁裁决不服的，自收到裁决书之日起l5天内可以向人民法院起诉。故本题直接向人民法院提起诉讼的说法是错误的。
11．× [解析]本题考查考生对银行业从业人员与监管者关系的了解。银行业从业人员应当依法接受监督，但禁止贿赂及不当便利，银行业从业人员不得无偿将所在机构交通工具交由监管人员使用。题中所述行为违反了该原则。
12．√ [解析]出现以下情形之一：(1)所在机构存在严重问题或风险；(2)所在机构没有按照要求报送整改和纠正计划；(3)所在机构报送的整改和纠正计划 不能有效管理和控制商业银行风险；(4)监管部门认为需要约见的其他情形的，银行业从业人员中的高级管理员应当接受监管部门的约见。
13．× [解析]“岗位职责”准则规定，银行业从业人员不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章等交与其他人员。题中所述行为违反了该准则。
14．× [解析]“内幕交易”原则规定，银行业从业人员不得将内幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员。从业人员不应当在不当时间和地点谈论工作话题。题中所述在家中无意透露内幕信息的行为违反了该原则。
15．√ [解析]我国目前没有对客户隐私保护进行专门立法，只是在《商业银行法》、《反洗钱法》中的某些条款有体现。
16．√ [解析]目前，专门针对单位内部纪律处分的法律救济手段尚无明确规定，通常的做法是参照行政处分的相关救济性规定，照此，银行业从业人员对所在机构内部纪律处分有异议时，参照行政处分的相关规定是不能通过诉讼途径解决的。
17．√ [解析]这是处理“客户投诉”时应当遵循的原则之一：即在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限。
18．× [解析]银行业金融机构及其从业人员在为客户提供金融服务时，可以根据有关反洗钱的规定或其他规定让客户提供详尽的信息，这些信息的掌握有助于授信业务的审批或交易的完成，但这些信息不能提供给第三方或机构内部的其他部门。
19．× [解析]银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制的要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。
20．× [解析]尊重同事不仅指同级之间的同事应该相互尊重，还包括对上级、下级的尊重。银行业从业人员应当尊重同事，不得因同事的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、婚姻状况、身体健康或残障而进行任何形式的骚扰和侵害。禁止带有任何歧视性的语言和行为。尊重同事个人隐私。工作中接触到同事个人隐私的不得擅自向他人透露。尊重同事的工作方式和工作成果，不得不当引用、剽窃同事的工作成果，不得以任何方式予以贬低、攻击、诋毁。
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