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第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定
一、单项选择题
1．银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是()。
A．熟知向客户建议的产品
B．银行产品部门工作人员向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险
C．熟知与自身岗位相关的有关法规
D．熟知业务处理流程
2．以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议，违反了银行业从业人员()的准则。
A．岗位职责
B．信息保密
C．内幕交易
D．监管规避
3．银行业从业人员在无法确定自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向()报告，寻求内部专业支持。
A．中国银监会
B．同级主管
C．中国银行业协会
D．上级主管
4．银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是()。
A．因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别
B．在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态
C．设置明显的标志，将为V客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来
D．耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户
5．银行业从业人员应当做到授信尽职，不属于审核申请贷款企业的情况是()。
A．了解该企业所处行业情况
B．若该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况
C．了解客户所在区域的信用环境
D．必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况
6．我国《银行业从业人员职业操守》于()起正式通过并实施。
A．1995年3月
B．2000年8月
C．2003年4月
D．2007年2月
7．在发生利益冲突时，银行业从业人员应当申请回避，下列()行为存在明显不当。
A．以一般交易条件向关系人发放贷款
B．依据客户实际情况建议合适的金融产品
C．以优势条件向朋友提供金融产品
D．在没有明确内部优惠政策时与普通消费者一样购买本机构金融产品
8．某银行销售人员在向客户建议银行产品的时候，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并H头保证该产品肯定能够达到预期收益率，该做法()。
A．没有做到向客户充分提示风险
B．由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险
C．该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的
D．以上说法都不对
9．以下()行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定。
A．某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者
B．在向普通群众介绍产品合约的时候，对产品性质、法律关系含糊其辞
C．银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务
D．银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
10．法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了()的规定。
A．反洗钱
B．协助执行
C．内幕交易
D。监管规避
11．《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应()。
A．开除
B．通报同业
C．解除劳动合同
D．罚款
12．银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立()制度。
A．周报
B．保密
C．重大事项报告
D．应急处理
13．工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员()。
A．应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额
B．不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问
C．应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告
D．应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告
14．下列不符合银行业从业人员职业操守中“协助执行”规定的是()。
A．及时通知客户法院查询其存款状况，并协助客户转移财产
B．及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导
C．认真核实执行人员的身份及法定证件，审核来函的法定要件
D．以专业、中立的态度对待协助执行请求，不搪塞、不推诿
15．下列选项中，不属于处理银行业从业人员与客户关系原则的是()。
A．熟知业务
B．专业胜任
C．利益冲突
D．信息保密
