16.交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约是（）。
A.远期
B.期货
C.期权
D.互换
[答案]A
17.商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并与下一季度的（）内，将有关分析报告报送中国银行业监督委员会。
A.第一周
B.第一个月前10日
C.第一个月前20日
D.第一个月
[答案]D
18.下列理财产品不能用来保本的是（）。
A.国债
B.股票市场基金
C.货币市场基金
D.央行票据
[答案]B
解释：股票市场基金可能遭受很大的损失，也可能带来很高的收益，即它收益是取决于整个股市的运行情况，波动性比较大。而其他三类都是流动性很好、收益率偏低但很稳定的。
19.下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是（）。
A.中央银行
B.财政部
C.证监会
D.私营企业
[答案]C
解释：证监会的监督管理方，不能作为供需方进入。
20.以下哪一种风险不属于债券的系统性风险（）。
A.政策风险
B.经济周期波动风险
C.利率风险
D.信用风险
[答案]D
解释：信用风险取决于发行人，因此是非系统风险。
21.业银行开展保证收益型理财计划等个人理财业务，应向（）申请批准。
A.中国人民银行
B.中国证监会
C.中国银监会
D.中国银行业协会
[答案]C
22. 证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，从而可以充分分散基金所持有的证券组合的（）。
A.利率风险
B.违约风险
C.非系统风险
D.系统风险
[答案]C
解释：投资分散化可以降低组合的非系统风险。
23.按照银行从业人员应保守本机构重大内部消息和商业机密的规定，下列错误的是（）。
A.未经批准，从业人员不得对外公布尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新产品的研发等重大的商业机密
B.未经批准，从业人员不得将客户资料、技术方案、内部培训教材、学习资料、研究报告以及其他有版权许可限制的资料对外传播， 但可以与机构内部所有同事交流
C.从业人员应妥善保管所持有的涉密资料，不得擅自带离或复印涉密资料
D.未经批准，不得向同业人员展示银行公文、手册、报表、传真、文档、讲话等本机构资料
[答案]B
解释：也不能与机构内部的所有同事交流。
24.在票面上不标明利率，发行时按一定的折扣率以低于票面金额发行的债券是（）。
A.单利债券
B.复利债券
C.贴现债券
D.累进利率债券
[答案]C
25.某投资者年初以10元/股的价格购买某股票1000股，年末该股票的价格上涨到11元股，在这一年内，该股票按每10股10元（税后）方案分派了现金红利，那么，该投资者该年度的持有期收益率是多少？（）。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
[答案]B
解释：每股派发红利为1元，持有期收益率=（红利+资本利得）/购买价格=2/10=20%。
26.我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事（）业务，国家另有规定除外。（1）不动产投资（2）信托业务（3）股票业务（4）非银行金融机构和企业投资。
A（1）（2）（3）（4）
B（2）（3）
C（3）（4）
D（2）（3）（4）
[答案]D
27.银行开展关系营销是指（）。
A.建立客户关系
B.吸引客户，维持关系
C.留住客户，增进关系
D.以上都对
[答案]D
28.以96．33元购买的面额为100元、息票率为3%的债券，三年后被以99元提前赎回，则提前赎回收益率为（）。
A.3%
B.4%
C.4．2%
D.4．25%
[答案]B
解释：根据提前赎回收益率的公式计算可以得出。
29.陈君投资100 元，报酬率为10%，累计10 年可积累多少钱？（）。
A.复利终值为229．37 元
B.复利终值为239．37元
C.复利终值为249．37 元
D.复利终值为259．37 元
[答案]D
解释：根据复利计算，终值=100*（1+10%）10。
30.证券市场线描述的是（）。
A.证券的预期收益率与其系统风险的关系
B.市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合
C.证券收益与指数收益的关系
D.由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合
[答案]A
