61.证券公司客户的交易结算资金应当存放在（），以每个客户的名义单独管理。
A.登记结算公司
B.商业银行
C.证券交易所
D.证券公司
[答案]B
62.商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划是（）。
A.非保证收益型理财计划
B.保证收益型理财计划
C.保本浮动收益理财计划
D.非保本浮动收益理财计划
[答案]B
63.客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部业务经营的各项资料，证券公司应当至少保存（）年。
A.5
B.10
C.15
D.20
[答案]D
64.下列（）行为，违反的不是操纵证券交易价格罪。
A.单独或者通过合谋，集中资金优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券价格或者证券交易量
B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量
C.在自己实际控制的账户间进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量
D.未经客户委托，假借客户名义买卖证券
[答案]D
解释：D属于欺诈客户行为。
65.商业银行应按（）准备理财产品各投资工具的账务报表、市场表现情况及相关资料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。
A.月度
B.季度
C.半年度
D.年度
[答案]B
66.金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成投入社会再生产，这是金融市场的（）。
A.财务功能
B.风险管理功能
C.聚敛功能
D.流动性功能
[答案]C
67.在下列交易方式中，不具备保值功能的交易是（）。
A.即期交易
B.远期交易
C.套期保值
D.投机交易
[答案]A
解释：即期交易的价格已定，不能进行套期保值。
68.如果外币头寸卖大于买，叫做（）。
A.轧空
B.空头
C.多头
D.轧平
[答案]B
解释：卖出的大于买入的，称为空头。反之，称为多头。
69.证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，使基金所持有的证券组合的（）降低。
A.系统风险
B.非系统风险
C.利率风险
D.市场风险
[答案]B
70.在外汇市场上，利率高的货币，其远期汇率表现为（）。
A.升水
B.贴水
C.平价
D.不变
[答案]B
解释：在两国利率存在差异的情况下，资金将从低利率国流向高利率国以谋取利润。但套利者在比较金融资产的收益率时，不仅考虑两种资产利率所提供的收益率，还要考虑两种资产由于汇率变动所产生的收益变动，即外汇风险。大量掉期外汇交易的结果是，低利率国货币的现汇汇率下浮，期汇汇率上浮；高利率国货币的现汇汇率上浮，期汇汇率下浮。远期差价为期汇汇率与现汇汇率的差额，由此低利率国货币就会出现远期升水，高利率国货币则会出现远期贴水。
71.债券收益的衡量指标不包括（）。
A.即期收益率
B.持有期收益率
C.债券信用等级
D.到期收益率
[答案]C
解释：信用等级是用来衡量风险的。
72.关于债券的利率风险，以下说法错误的是（）。
A.利率风险是市场风险
B.利率上升，债券价格下降
C.持有债券到期，则无任何损失
D.债券到期时间越长，利率风险越大
[答案]C
解释：持有债券到期，如果期间的市场利率上升，仍然会引起损失。
73.关于债券的特征，以下说法错误的是（）。
A.债券是比较稳定的投资理财产品
B.债券的风险总是低于股票的风险
C.债券投资风险低，收益相对固定
D.相对于现金存款，债券的收益更加高
[答案]B
解释：债券也有很多种，垃圾债券的风险就很大，因此债券的风险不是总低于股票的风险。
74.下列哪个指标不能用来衡量债券的收益性？（）
A.即期收益率
B.到期收益率
C.提前赎回收益率
D.债券价格波动率
[答案]D
解释：价格波动率是衡量风险的。
75.没有或仅有较低的理财需求和理财能力，这样的理财特征属于（）。
A.少年成长期
B.青年成长期
C.中年稳健期
D.退休养老期
[答案]A
