(六)风险评估系图法
用以评估风险影响的常见的定性方法是制作风险评估系图。
(1)适用范围。
适用于对风险初步的定性分析。
(2)实施步骤。
如下图所示，根据企业实际绘制风险评估系图。与影响较小且发生的可能性较低的风险(在图中的点2)相比，具有重大影响且发生的可能性较高的风险(在图中的点1)更加亟待关注。然后分析每种风险的重大程度及影响。
【例题26·单选题】利用风险评估系图法评估出下列四种风险，您认为最应该关注的是（ ）。
A．风险1
B．风险2
C．风险3
D．风险4
【答案】A
【解析】风险评估系图中横坐标是可能性，纵坐标是影响程度，可以看出，题中风险1是可能性和影响程度都比较大的风险，所以亟需关注。
(3)主要优点和局限性。
主要优点：风险评估系图法作为－种简单的定性方法，直观明了。
局限性：如需要进－步探求风险原因，则显得过于简单，缺乏有效的经验证明和数据支持。
(七)情景分析法
情景分析可用来预计威胁和机遇可能发生的方式，以及如何将威胁和机遇用于各类长期及短期风险。
在识别和分析那些反映诸如最佳情景、最差情景及期望情景的多种情景时，可用来识别在特定环境下可能发生的事件并分析潜在的后果及每种情景的可能性。如果积极后果和消极后果的分布存在比较大的差异，情景分析就会有很大用途。
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方法 |
描述 | |
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适用范围 |
通过模拟不确定性情景，对企业面临的风险进行定性和定量分析 |
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实施步骤 |
(1)在建立了团队和相关沟通渠道，同时确定了需要处理的问题和事件的背景之后，下－步就是确定可能出现变化的性质。 (2)对主要趋势、趋势变化的可能时机以及对未来的预见进行研究 | |
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情景分析法 |
主要优点 和局限性 |
主要优点：对于未来变化不大的情况能够给出比较精确的模拟结果。 局限性：(1)在存在较大不确定性的情况下，有些情景可能不够现实；(2)在运用情景分析时，主要的难点涉及数据的有效性以及分析师和决策者开发现实情境的能力，这些难点对结果的分析具有修正作用；(3)如果将情景分析作为－种决策工具，其危险在于所用情景可能缺乏充分的基础，数据可能具有随机性，同时 可能无法发现那些不切实际的结果 |
(八)敏感性分析法
敏感性分析是针对潜在的风险性，研究项目的各种不确定因素变化至－定幅度时，计算其主要经济指标变化率及敏感程度的－种方法。若某参数的小幅度变化能导致效果指标的较大变化，则称此参数为敏感性因素，反之则称其为非敏感性因素。该分析从改变可能影响分析结果的不同因素的数值人手，估计结果对这些变量的变动的敏感程度。
敏感性分析最常用的显示方式是龙卷风图。龙卷风图有助于比较具有较高不确定性的变量与相对稳定的变量之间的相对重要程度。它因其显示形式像龙卷风－样而得名。
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方法 |
描述 | |
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适用范围 |
适用于对项目不确定性对结果产生的影响进行的定量分析 |
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敏感性分析法 |
实施步骤 |
(1)选定不确定因素，并设定这些因素的变动范围； (2)确定分析指标； (3)进行敏感性分析； (4)绘制敏感性分析图； (5)确定变化的临界点 |
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主要优点 和局限性 |
主要优点：为决策提供有价值的参考信息；可以清晰地为风险分析指明方向；可以帮助企业制定紧急预案。 局限性：主要包括分析需要的数据经常缺乏，无法提供可靠的参数变化；分析时借助公式计算，没有考虑各种不确定因素在未来发生变动的概率。无法给出各参数的变化情况，因此其分析结果可能和实际相反 | |
【例题27·单选题】下列关于敏感性分析法的相关说法中，不正确的是（ ）。
A．若某参数的小幅度变化能导致效果指标的较大变化，则称此参数为敏感性因素
B．敏感性分析找不出影响最大、最敏感的主要变量因素
C．敏感性分析最常用的显示方式是龙卷风图
D．适用于对项目不确定性对结果产生的影响进行的定量分析
【答案】B
【解析】敏感性分析可以寻找出影响最大、最敏感的主要变量因素。所以选项B的说法不正确。
