2008年中级经济法郭守杰讲义

第七章票据法律制度
本章考情分析
2007年考试大纲将原来的“票据证券法律制度”一章分列为“证券法”和“票据法”两章。在2007年的考试中，本章分值为10分，题型全部为客观题，但2004年、2006年的简答题均来自“票据法”。在2008年的考试中，考生应高度注意简答题。
最近3年题型题量分析
2005年2006年2007年
单选题3题3分3题3分2题2分
多选题2题4分1题2分3题6分
判断题2题2分1题1分2题2分
简答题1题5分
合计7题9分6题11分7题10分
2008年教材的主要变化
2007年考试大纲、辅导教材对本章内容进行了重大调整，主要变化是：（1）在第一节新增了“票据关系和票据基础关系”、“票据行为”、“票据权利”、“票据抗辩”、“票据的伪造和变造”等内容，复习难度加大；（2）在第二节中新增了“委托收款背书和质押背书”、“法定禁止背书”等内容。
2008年辅导教材基本未进行调整。
本章基本结构框架
票据关系和票据基础关系
票据行为票据权利取得的限制
1、票据法律制度概述票据权利票据丧失与权利补救
（2007年新增）票据权利的消灭时效（重点）
票据抗辩（重点）
票据的伪造和变造
涉外票据的法律适用
出票（记载事项）
记载事项
背书任意禁止背书（背书人、出票人）、法定禁止背书
2、汇票背书连续
委托收款背书和质押背书（2007年新增）
承兑（承兑的效力）
保证（保证的效力）
付款
追索权的要件（实质要件、形式要件）
追索权追索通知
追索对象
追索金额
3、本票
出票的记载事项（授权补记）
4、支票提示付款期限
空头支票
本章重点与难点分析
【考试大纲基本要求】
1、掌握票据关系、票据行为、票据权利、票据抗辩、票据的伪造和变造
2、掌握汇票的出票、背书、承兑、保证、付款和追索权
3、掌握本票的出票和见票付款
4、掌握支票的出票和付款
5、熟悉汇票的概念、本票的概念、支票的概念
6、了解票据与票据法的概念
7、了解涉外票据的法律适用
8、了解违反票据法的法律责任
一、票据法律制度概述（2007年新增）
（一）票据关系
1、票据关系
票据法上的票据关系，是指当事人基于票据行为而产生的票据权利义务关系。出票人、持票人、付款人之间的关系是票据的基本关系。
2、票据基础关系
票据基础关系，是指作为产生票据关系的事实和前提存在于票据关系以外而由民法规定的非基于票据行为产生的法律关系。
【案例】甲、乙企业签订了100万元的买卖合同，乙企业向甲企业发货后，债务人甲企业应当向债权人乙企业支付100万元的货款。为此，甲企业向乙企业签发了100万元的支票，付款人为丙银行。在本案中：（1）买卖合同属于票据的基础关系，因为买卖合同的存在，引发了甲、乙企业之间的债权债务关系，甲企业才向乙银行签发支票。（2）出票人甲企业、持票人乙企业和付款人丙银行之间的关系属于票据关系。
【解释】票据是无因证券，票据权利人主张其票据权利，以提示票据为必要，而不必证明其取得票据的原因，票据关系一般不受基础关系的影响。买卖合同无效，不影响支票的效力；支票无效，不影响买卖合同的效力。
【例题1】甲、乙签订买卖合同后，甲向乙背书转让3万元的汇票作为价款。后乙又将该汇票背书转让给丙。如果在乙履行合同前，甲、乙协议解除合同。甲的下列行为中，符合票据法律制度规定的是（）。（2006年）
A、请求乙返还汇票
B、请求乙返还3万元价款
C、请求丙返还汇票
D、请求付款人停止支付汇票上的款项
【答案】B
【解析】甲、乙解除买卖合同，不影响持票人丙的票据权利，甲向丙支付票款后，可以请求乙返还3万元价款。
【例题2】下列各种票据中，属于《票据法》调整范围的有（）。（2005年）
A、汇票B、本票C、发票D、支票
【答案】ABD
（二）票据行为
【解释】票据行为包括：出票、背书、承兑、保证。
1、票据行为的实质要件
（1）行为人必须具有从事票据行为的能力
无民事行为能力或者限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效。
（2）行为人的意思表示必须合法、真实
以欺诈、偷盗、胁迫等手段取得票据的，或者明知有前列情形，出于恶意取得票据的，不得享有票据权利。
2、票据行为的形式要件
（1）签章
①银行汇票的出票人在票据上的签章和银行承兑汇票的承兑人的签章，应为经中国人民银行批准使用的该银行汇票专用章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章。
②商业汇票的出票人在票据上的签章，为该法人的财务专用章或者公章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章。
③银行本票的出票人在票据上的签章，应为经中国人民银行批准使用的该银行本票专用章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章。
④单位在票据上的签章，应为该单位的财务专用章或者公章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章。
⑤支票的出票人和商业承兑汇票的承兑人在票据上的签章，应为其预留银行的签章。
【解释】法人的签章为该法人的盖章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名“或者”盖章（不能是签名加盖章）；个人的签章为个人本名的签名“或者”盖章。
【例题】根据票据法律制度的规定，下列有关票据上的签章的表述中，正确的是（）。
A、法人在票据上的签章，为该法人的盖章
B、个人在票据上的签章，为该个人的签名加盖章
C、支票的出票人在票据上的签章，为其预留银行的签章
D、商业汇票的出票人在票据上的签章，为该法人或者该单位的财务专用章
【答案】C
【司法解释1】银行汇票、银行本票的出票人以及银行承兑汇票的承兑人在票据上未加盖规定的专用章而加盖该银行的“公章”，支票的出票人在票据上未加盖与该单位在银行预留签章一致的财务专用章而加盖该出票人“公章”的，签章人应当承担票据责任。
【例题】支票的出票人在支票上未加盖与该单位在银行预留签章一致的财务专用章而加盖该出票人公章的，签章人应当承担票据责任。（）
【答案】√
【司法解释2】（1）出票人的签章不符合规定的，票据无效；（2）承兑人、保证人在票据上的签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力；（3）背书人在票据上的签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其前手符合规定签章的效力。
【例题1】根据票据法律制度的规定，下列有关在票据上签章效力的表述中，正确的有()。
A、出票人在票据上签章不符合规定的，票据无效
B、承兑人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力
C、保证人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力
D、背书人在票据上签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其前手符合规定签章的效力
【答案】ABCD
【例题2】下列有关票据行为有效要件的表述中，符合票据法律制度规定的有()。（2007年）
A、保证人在票据上的签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力
B、持票人明知转让者转让的是盗窃的票据，仍受让票据的，不得享有票据权利
C、票据的基础关系涉及的行为不合法，则票据行为也不合法
D、银行汇票的出票人未加盖规定的汇票专用章，而加盖该银行的公章，则签章人应承担责任
【答案】ABD
【解析】（1）选项B：以欺诈、偷盗或者胁迫手段取得票据的，或者明知有前述情形，出于恶意取得票据的，不得享有票据权利；（2）选项C：票据行为的合法主要是指票据行为本身必须合法，即票据行为的进行程序、记载的内容等合法，至于票据的基础关系涉及的行为是否合法，则与此无关。例如当事人发出票据是基于买卖关系，如果该买卖关系违反法律、法规而无效，则不影响票据行为的有效性。
（2）记载事项
①票据金额以中文大写和数码同时记载的，二者必须一致，否则票据无效。
②票据金额、出票日期和收款人名称不得更改，否则票据无效。
【相关链接】支票的“金额、收款人名称”，可以由出票人授权补记。未补记前，不得背书转让和提示付款。
【例题1】票据金额的中文大写记载与数码记载有差异时，以中文大写记载的金额为准。（）
【答案】×
【例题2】根据《票据法》的规定，下列各项中，属于无效票据的有（）。
A、更改签发日期的票据
B、更改收款单位名称的票据
C、中文大写金额和阿拉伯数码金额不一致的票据
D、更改金额的票据
【答案】ABCD
【例题3】根据票据法律制度的规定，单位在填写汇票时，下列选项中，应当遵守的有（）。
A、金额以中文大写和阿拉伯数字同时记载并一致
B、收款人名称必须清楚并不得更改
C、签章应为单位的财务专用章或者公章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章
D、标明签发票据的原因
【答案】ABC
【解析】（1）选项A：票据和结算凭证上的“金额、出票日期和收款人名称”不得更改，更改的票据无效。（2）选项B：票据和结算凭证金额以文字大写和阿拉伯数码同时记载，二者必须一致，否则票据无效。（3）选项C：法人在票据和结算凭证上的签章，为该法人的公章或者财务专用章，加其法定代表人的签名或者签章。（4）选项D：签发票据的原因属于非法定事项。