二、多选题（本大题40小题．每题1.0分，共40.0分。请从以下每一道考题下面备选答案中选择两个或两个以上答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。）
第1题 监管部门对内部控制评价的内容包括( )。
A．内部控制措施评价
B 内部控制环境评价
C．风险识别与评估评价
D．信息交流与向上传达
E．监督评价与纠正
【正确答案】：A．,B,C．,E
第2题 在风险缓释的处理中，下列属于被认可的质押品的有( )。
A．黄金
B 美元现金
C．我国商业银行发行的债券
D．评级为AA．—的国家发行的债券
E．银行存单
【正确答案】：A．,B,C．,D．,E
[解析] 在风险缓释的处理中，认可的质押品大体分为两类：一类是现金类资产，主要包括本外币现金、银行存单、黄金等；另一类是高质量的金融工具，包括评级为AA．—(含)以上国家或地区政府发行的债券等，在这些国家或地区注册的商业银行、证券公司及政府投资的公用企业所发行的债券、票据和承兑的汇票，我国中央政府、中央银行、商业银行、政策性银行和中央政府投资的公用企业发行的债券、票据和承兑的汇票等。
第3题 商业银行往往很难规避或降低操作风险，但可以通过一些方式将风险转移或缓释。下列可以实现这一目的的方式包括( )。
A．风险控制
B 终止相关业务
C．连续经营方案
D．购买保险
E．业务外包
【正确答案】：C．,D．,E
[解析] 银行可以通过制定应急和连续营业方案、购买保险、业务外包等方式将风险转移或缓释。
第4题 下列关于风险管理流程的说法，正确的是( )。
A．风险识别包括感知风险和分析风险两个环节
B 风险监测既需要监测可量化的关键风险指标的变化和发展趋势，也需要监测不可量化的风险因素的变化和发展趋势
C．风险管理部门向各部门提供的风险监测报告必须是相同的
D．风险控制手段包括分散、对冲、转移、规避和补偿
E．有效识别风险是风险管理的最基本要求
【正确答案】：A．,B,D．,E
[解析] 风险管理部门向各部门提供的风险监测报告是不同的，选项C表述有误。
第5题 根据有关法律规定，下列机构中一般不得作为贷款保证人的有( )。
A．企业集团下属地方分公司
B 公立医院
C．国家机关
D．企业集团下属子公司
E．私立贵族学校
【正确答案】：A．,B,C
[解析] 我国《担保法》规定，国家机关(除经国务院批准)，学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体，企业法人的分支机构和职能部门，均不得作为保证人。私立贵族学校以营利为目的，可以作为保证人；子公司是法人实体，它可以独立承担法律责任，不是企业法人的分支机构，在总公司同意时可以作为保证人。
第6题 外汇敞口分析的特点包括( )。
A．忽略了各种汇率变动的相关性
B 清晰易懂
C．计算简便
D．敏感度高
E．难以揭示由各币种汇率变动的相关性所带来的汇率风险
【正确答案】：A．,B,C．,E
[解析] 选项B、C属于外汇敞口分析的优点；选项A．、E属于外汇敞口分析的缺点。
第7题 巴塞尔委员会提出，用标准法计算经济资本配置，银行至少应该满足的条件有( )。
A．董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构
B 银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法
C．银行的资本充足率应该达到12.5%
D．银行应该连续三年盈利
E．银行应当拥有完整且切实可行的操作风险管理系统
【正确答案】：A．,B,E
[解析] 商业银行具备使用标准法的资格为：①董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构；②银行应当拥有完整且切实可行的操作风险管理系统；③银行应当拥有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用该方法。
第8题 ( )是普遍认为的有助于改善银行声誉风险管理的最佳操作实践。
A．制定危机管理规划
B 从投诉和批评中积累早期预警经验
C．确保及时处理投诉和批评
D．增加对客户/公众的透明度
E．管理危机过程中的信息交流
【正确答案】：A．,B,C．,D
[解析] 一般而言，有助于改善商业银行声誉风险管理的最佳操作实践包括：①强化声誉风险管理培训；②确保实现承诺；③确保及时处理投诉和批评；④从投诉和批评中积累早期预警经验；⑤尽量保持大多数利益持有者的期望与商业银行的发展战略相一致；⑥增强对客户/公众的透明度；⑦将商业银行的社会责任感和经营目标结合起来，是创造公共透明度、维护商业银行声誉的另一个重要层面；⑧保持与媒体的良好接触；⑨制定危机管理规划。
第9题 下列指标中，属于货币政策远期中介指标的是( )。
A．货币供应量
B 利率
C．基础货币
D．超额准备金
E．高能货币
【正确答案】：A．,B
[解析] 中介指标一般有利率、货币供应量、超额准备金和基础货币等。根据这些指标对货币政策工具反应的先后和作用于最终目标的过程，又可分为两类：一类是近期指标，即中央银行对它的控制力较强，但离货币政策的最终目标较远；另一类是远期指标，即中央银行对它的控制力较弱，但离政策目标较近，主要有货币供应量和利率。
第10题 目前，中国人民银行采用的利率工具主要有( )。
A．调整中央基准利率
B 调整市场利率
C．调整金融机构的法定存贷款利率
D．制定金融机构存贷款利率的浮动范围
E．制定相关政策对各类利率结构和档次进行调整
【正确答案】：A．,C．,D．,E
[解析] 市场利率是随市场规律自由变动的利率，是由资金市场的供求决定的，不会受到中国人民银行的控制。
