A. 共同基金

B. 人寿保险公司

C. 储蓄贷款协会

D. 农村信用社

A. 费雪方程式是从微观角度分析货币需求

B. 剑桥方程式侧重于货币流量分析

C. 费雪方程式强调货币交易媒介的功能

D. 剑桥方程式侧重于商品交易量对货币的需求

A. 基金的销售

B. 基金的募集

C. 基金的运营服务

D. 基金的投资管理

A. 可测性、可控性、相关性的标准

B. 可储藏、可交换、可预测的标准

C. 可计量性、可估值性、可流通性的标准

D. 可预测、可核算、可估值的标准

A. 没有考虑债券价格与收益率关系曲线的凸度问题，建立在收益率曲线非平移的假定上

B. 没有考虑债券价格与收益率关系曲线的倒挂问题，建立在收益率曲线非平移的假定上

C. 没有考虑债券价格与收益率关系曲线的凸度问题，建立在收益率曲线平移的假定上

D. 没有考虑债券价格与收益率关系曲线的倒挂问题，建立在收益率曲线平移的假定上

A. 5

B. 8.12

C. 7

D. 6.18

2023年11月12日中级经济师《金融专业》真题

第1题 单选题 （每题1分，共60题，共60分）

1、下列机构中，属于契约型储蓄机构的是（）

2、关于货币需求理论中的费雪方程式和剑桥方程式的说法，正确的是（）

3、证券投资基金管理公司最核心的业务是（）

4、货币供应量能够成为货币政策中介目标，是因为其符合中介目标的（）

5、在债券投资中，基于久期的套期保值是不完美的，存在着较多的局限性，其原因是（）。

6、假设流通中的现金为200亿元，存款为4000亿元，超额存款准备金为80亿元，法定存款资

本金率为8%，则对应的货币乘数为（）

7、影响商业银行净利息收入水平的直接因素一般不包括（）。

1 / 30

A. 共同基金

B. 人寿保险公司

C. 储蓄贷款协会

D. 农村信用社

A. 费雪方程式是从微观角度分析货币需求

B. 剑桥方程式侧重于货币流量分析

C. 费雪方程式强调货币交易媒介的功能

D. 剑桥方程式侧重于商品交易量对货币的需求

A. 基金的销售

B. 基金的募集

C. 基金的运营服务

D. 基金的投资管理

A. 可测性、可控性、相关性的标准

B. 可储藏、可交换、可预测的标准

C. 可计量性、可估值性、可流通性的标准

D. 可预测、可核算、可估值的标准

A. 没有考虑债券价格与收益率关系曲线的凸度问题，建立在收益率曲线非平移的假定上

B. 没有考虑债券价格与收益率关系曲线的倒挂问题，建立在收益率曲线非平移的假定上

C. 没有考虑债券价格与收益率关系曲线的凸度问题，建立在收益率曲线平移的假定上

D. 没有考虑债券价格与收益率关系曲线的倒挂问题，建立在收益率曲线平移的假定上

A. 5

B. 8.12

C. 7

D. 6.18

2023年11月12日中级经济师《金融专业》真题

第1题 单选题 （每题1分，共60题，共60分）

1、下列机构中，属于契约型储蓄机构的是（）

2、关于货币需求理论中的费雪方程式和剑桥方程式的说法，正确的是（）

3、证券投资基金管理公司最核心的业务是（）

4、货币供应量能够成为货币政策中介目标，是因为其符合中介目标的（）

5、在债券投资中，基于久期的套期保值是不完美的，存在着较多的局限性，其原因是（）。

6、假设流通中的现金为200亿元，存款为4000亿元，超额存款准备金为80亿元，法定存款资

本金率为8%，则对应的货币乘数为（）

7、影响商业银行净利息收入水平的直接因素一般不包括（）。

1 / 30

A. 存款成本控制

B. 资产质量水平

C. 贷款定价能力

D. 中间业务规模

A. 黄金在国际间自由流动

B. 各国实行固定汇率制

C. 各国允许以汇票为支付手段的非现金结算

D. 绝大部分黄金为少数强国占有

A. 中介机构

B. 承租人

C. 出租人

D. 设备制造商

A. 隐含波动率

B. 市场波动率

C. 历史波动率

D. 实际波动率

A. 2012年修订的《中华人民共和国证券投资基金法》，从法律上确立了私募基金的法定地位

B. 2023年起发布施行的《私募投资基金监督管理条例》将私募基金管理人纳入金融机构序列

C. 私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行

D. 私募基金是向特定合格投资者发售基金份额、募集资金而设立的基金

A. 金融远期

B. 金融互换

C. 金融期货

D. 金融期权

A. 就业制度和工作场所安全事件

B. 执行、交割和流程管理事件

C. 外部欺诈

D. 客户、产品和业务活动

8、关于20世纪初国际金本位制崩溃原因的说法，正确的是（）

9、一般来说，在经营租赁业务中承担营业费用的是（）。

10、已知期权标的资产价格、无风险利率、执行价格和到期时间，将这些已知因素代入期权

定价公式，求解出标的资产的波动率，该波动率称为（）。

11、关于私募投资基金的说法，错误的是（）。

12、交易双方按事先商定的条件，在约定的时间内交换一系列现金流的交易形式属于（）。

13、某商业银行理财经理在推荐金融产品时，未对其客户履行适当性义务。该事件属于操作

风险损失事件类型中的（）

14、我国《存款保险条例》规定，同一存款人在同一家投保机构最高偿付限额为人民币

（）。

2 / 30

A. 存款成本控制

B. 资产质量水平

C. 贷款定价能力

D. 中间业务规模

A. 黄金在国际间自由流动

B. 各国实行固定汇率制

C. 各国允许以汇票为支付手段的非现金结算

D. 绝大部分黄金为少数强国占有

A. 中介机构

B. 承租人

C. 出租人

D. 设备制造商

A. 隐含波动率

B. 市场波动率

C. 历史波动率

D. 实际波动率

A. 2012年修订的《中华人民共和国证券投资基金法》，从法律上确立了私募基金的法定地位

B. 2023年起发布施行的《私募投资基金监督管理条例》将私募基金管理人纳入金融机构序列

C. 私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行

D. 私募基金是向特定合格投资者发售基金份额、募集资金而设立的基金

A. 金融远期

B. 金融互换

C. 金融期货

D. 金融期权

A. 就业制度和工作场所安全事件

B. 执行、交割和流程管理事件

C. 外部欺诈

D. 客户、产品和业务活动

8、关于20世纪初国际金本位制崩溃原因的说法，正确的是（）

9、一般来说，在经营租赁业务中承担营业费用的是（）。

10、已知期权标的资产价格、无风险利率、执行价格和到期时间，将这些已知因素代入期权

定价公式，求解出标的资产的波动率，该波动率称为（）。

11、关于私募投资基金的说法，错误的是（）。

12、交易双方按事先商定的条件，在约定的时间内交换一系列现金流的交易形式属于（）。

13、某商业银行理财经理在推荐金融产品时，未对其客户履行适当性义务。该事件属于操作

风险损失事件类型中的（）

14、我国《存款保险条例》规定，同一存款人在同一家投保机构最高偿付限额为人民币

（）。

2 / 30

A. 100万元

B. 50万元

C. 5万元

D. 20万元

A. 该模型解释了小型开放经济的总需求曲线

B. 该模型认为货币政策与财政政策影响总收入的效力取决于汇率制度

C. 该模型认为货币政策在浮动汇率制下效果显著

D. 该模型认为财政政策在固定汇率制下效果甚微或毫无效果

A. 全能银行制度

B. 综合性银行制度

C. 政策性金融制度

D. 分业经营银行制度

A. 公共利益论

B. 多元利益论

C. 政府掠夺论

D. 特殊利益论

A. 流通中现金

B. 贴现贷款

C. 法定存款准备金

D. 超额存款准备金

A. 上海证券交易所

B. 中国国际金融股份有限公司

C. 中央国债登记结算有限责任公司

D. 中国证券登记结算有限责任公司

A. 属于中央银行的资产业务

B. 如果余额在借方则是资产业务，如果余额在贷方则是负债业务

C. 如果余额在借方则是负债业务，如果余额在贷方则是资产业务

D. 属于中央银行的负债业务

15、关于蒙代尔一一弗莱明模型的说法，错误的是（）

16、商业银行只能从事存贷款及结算等银行业务，不得经营证券、保险业务的制度安排是

（）

17、社会选择论从公共选择的角度来解释政府管制，其理论基础是（）

18、应列入一国中央银行资产负债表中资产端的是（）。

19、下列金融机构中，负责我国股票集中登记托管的是（）

20、关于基础货币发行的说法，正确的是（）。

21、关于我国证券交易所的说法，错误的是（）。

3 / 30

A. 100万元

B. 50万元

C. 5万元

D. 20万元

A. 该模型解释了小型开放经济的总需求曲线

B. 该模型认为货币政策与财政政策影响总收入的效力取决于汇率制度

C. 该模型认为货币政策在浮动汇率制下效果显著

D. 该模型认为财政政策在固定汇率制下效果甚微或毫无效果

A. 全能银行制度

B. 综合性银行制度

C. 政策性金融制度

D. 分业经营银行制度

A. 公共利益论

B. 多元利益论

C. 政府掠夺论

D. 特殊利益论

A. 流通中现金

B. 贴现贷款

C. 法定存款准备金

D. 超额存款准备金

A. 上海证券交易所

B. 中国国际金融股份有限公司

C. 中央国债登记结算有限责任公司

D. 中国证券登记结算有限责任公司

A. 属于中央银行的资产业务

B. 如果余额在借方则是资产业务，如果余额在贷方则是负债业务

C. 如果余额在借方则是负债业务，如果余额在贷方则是资产业务

D. 属于中央银行的负债业务

15、关于蒙代尔一一弗莱明模型的说法，错误的是（）

16、商业银行只能从事存贷款及结算等银行业务，不得经营证券、保险业务的制度安排是

（）

17、社会选择论从公共选择的角度来解释政府管制，其理论基础是（）

18、应列入一国中央银行资产负债表中资产端的是（）。

19、下列金融机构中，负责我国股票集中登记托管的是（）

20、关于基础货币发行的说法，正确的是（）。

21、关于我国证券交易所的说法，错误的是（）。

3 / 30

A. 交易所职责包括对会员和上市公司进行监督

B. 交易所不以营利为目的

C. 目前我国经国务院批准设立了三家证券交易所

D. 交易所负责对证券进行清算、交收和过户

A. 加大股权投资

B. 加大信贷投放力度

C. 发行二级资本债券

D. 卖出持有的国债

A. 选择性职能

B. 诱导性职能

C. 服务性职能

D. 补充性职能

A. 公司治理与管理质量

B. 资本充足

C. 信息科技风险

D. 盈利状况

A. 反馈信号

B. 操作目标

C. 中介指标

D. 调控工具

A. 证券公司向客户融资融券收取的保证金，可以用证券充抵

B. 客户向证券公司借资金买证券为融资交易

C. 融券交易属于做多交易

D. 证券公司在向客户融资融券前，应当办理客户征信查询

22、下列做法中，可提高商业银行资本充足率的是（）

23、某政策性银行对芯片产业提供贷款融资，从而引导其他金融机构增加对芯片产业的贷

款，这体现了政策性金融机构的（）。

24、2021年9月修订的《商业银行监管评级办法》调整了相关评级要素的权重，其中权重由

10%降为5%的是（）

25、再贴现率属于中央银行的（）。

26、关于证券公司融资融券业务的说法，错误的是（）

27、关于欧洲中央银行（ECB） 的说法，错误的是（）

4 / 30

A. 交易所职责包括对会员和上市公司进行监督

B. 交易所不以营利为目的

C. 目前我国经国务院批准设立了三家证券交易所

D. 交易所负责对证券进行清算、交收和过户

A. 加大股权投资

B. 加大信贷投放力度

C. 发行二级资本债券

D. 卖出持有的国债

A. 选择性职能

B. 诱导性职能

C. 服务性职能

D. 补充性职能

A. 公司治理与管理质量

B. 资本充足

C. 信息科技风险

D. 盈利状况

A. 反馈信号

B. 操作目标

C. 中介指标

D. 调控工具

A. 证券公司向客户融资融券收取的保证金，可以用证券充抵

B. 客户向证券公司借资金买证券为融资交易

C. 融券交易属于做多交易

D. 证券公司在向客户融资融券前，应当办理客户征信查询

22、下列做法中，可提高商业银行资本充足率的是（）

23、某政策性银行对芯片产业提供贷款融资，从而引导其他金融机构增加对芯片产业的贷

款，这体现了政策性金融机构的（）。

24、2021年9月修订的《商业银行监管评级办法》调整了相关评级要素的权重，其中权重由

10%降为5%的是（）

25、再贴现率属于中央银行的（）。

26、关于证券公司融资融券业务的说法，错误的是（）

27、关于欧洲中央银行（ECB） 的说法，错误的是（）

4 / 30

A. ECB属于准中央银行制度

B. ECB独立于欧盟各成员政府

C. ECB独立于欧盟各个机构

D. ECB具有法人资格

A. 法定盈余公积金可用于转增资本金

B. 提取法定盈余公积金最高至注册资本的40%

C. 弥补以前年度亏损后依法缴纳所得税

D. 向投资者分配利润后，如有剩余，可提取公益金

A. 分割市场理论

B. 独立利率理论

C. 预期理论

D. 流动性溢价理论

A. 100万美元计算

B. 1000万欧元计算

C. 10万欧元计算

D. 1亿美元计算

A. 金融行为监管和金融消费者权益保护

B. 货币政策和宏观审慎政策

C. 金融混业经营和金融分业监管

D. 宏观审慎框架和微观审慎规则

A. 正相关

B. 负相关

C. 无法确定

D. 不相关

A. 货币性不均衡

B. 偶然性不均衡

C. 结构性不均衡

D. 周期性不均衡

28、关于商业银行利润分配的说法，正确的是（）。

29、关于利率期限结构，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和分割开来的理论是

（）。

30、欧洲银行同业拆借市场的交易单位通常以（）

31、我国的“双支柱调控框架”是指（）

32、流动性偏好理论中，投机动机形成的投机需求与利率之间的相关关系是（）。

33、一般而言，无须政府采取措施去调节的国际收支失衡是（）。

34、下列机构中，具有创造信用货币职能的是（）。

5 / 30

A. ECB属于准中央银行制度

B. ECB独立于欧盟各成员政府

C. ECB独立于欧盟各个机构

D. ECB具有法人资格

A. 法定盈余公积金可用于转增资本金

B. 提取法定盈余公积金最高至注册资本的40%

C. 弥补以前年度亏损后依法缴纳所得税

D. 向投资者分配利润后，如有剩余，可提取公益金

A. 分割市场理论

B. 独立利率理论

C. 预期理论

D. 流动性溢价理论

A. 100万美元计算

B. 1000万欧元计算

C. 10万欧元计算

D. 1亿美元计算

A. 金融行为监管和金融消费者权益保护

B. 货币政策和宏观审慎政策

C. 金融混业经营和金融分业监管

D. 宏观审慎框架和微观审慎规则

A. 正相关

B. 负相关

C. 无法确定

D. 不相关

A. 货币性不均衡

B. 偶然性不均衡

C. 结构性不均衡

D. 周期性不均衡

28、关于商业银行利润分配的说法，正确的是（）。

29、关于利率期限结构，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和分割开来的理论是

（）。

30、欧洲银行同业拆借市场的交易单位通常以（）

31、我国的“双支柱调控框架”是指（）

32、流动性偏好理论中，投机动机形成的投机需求与利率之间的相关关系是（）。

33、一般而言，无须政府采取措施去调节的国际收支失衡是（）。

34、下列机构中，具有创造信用货币职能的是（）。

5 / 30

A. 商业银行

B. 货币经纪公司

C. 中央银行

D. 投资银行

A. 先外币，后本币；先存款，后贷款；先长期、大额，后短期、小额

B. 先本币，后外币；先贷款，后存款，先长期、大额，后短期、小额

C. 先外币，后本币；先贷款，后存款：先短期、小额，后长期、大额

D. 先外币，后本币；先货款，后存款：先长期、大额，后短期、小额

A. 财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定

B. 已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷

C. 具有证券经纪业务资格

D. 融资融券业务技术系统已通过证监会组织的测试

A. 到期收益率

B. 名义收益率

C. 预期收益率

D. 实际收益率

A. 外汇交易的支付通知方式

B. 中央银行的外汇管理策略

C. 汇率制度的性质

D. 衡量货币价值的需要

A. 提高市场利率

B. 降低政府财政支出

C. 实施量化宽松货币政策

D. 增加税收

A. 扩大资金来源

B. 增强资产流动性

C. 优化资产结构

D. 提升效益水平

35、关于我国存贷款利率市场化的总体思路，说法正确的是（）

36、证券公司申请开办融资融券业务，需具备的条件不包括（）

37、剔除通货膨胀因素后的收益率是（）

38、将汇率分为名义汇率、实际汇率和有效汇率的依据是（）

39、当一个国家的CPI持续高企时，为治理通胀，该国下列政策中不宜出台的是（）

40、关于商业银行进行债券投资作用的说法，错误的是（）

41、假设某借款人借款5万元，约定年利率为4.8%，借款期限为6个月，按单利计算，该借款

人到期应付利息为（）。

6 / 30