【新教材】2024年《中级金融》数字型考点总结

2024年中级经济师《金融》数字考点汇总

1、英国于1821年前后采用了金本位制度，成为当时世界上最早采用该制度的资本主义国家。

2、货币市场是交易期限在1年或者1年以内的短期金融交易市场。

3、资本市场是交易期限超过1年的长期金融交易市场。

4、在现货市场上，一般在成交后的当日或者 1-3 日内立即付款交割。

5、5C 标准，品格（Character），偿还能力（Capacity），资本（Capital），经营环境（Condition）、担

保品（Collateral）

6、平均流动率>1，表示资产运用过度；平均流动率<1，表示资产运用不足。

7、市场风险加权资产为市场风险资本要求的 12.5 倍；

操作风险加权资产为操作风险资本要求的 12.5 倍。

8、系统重要性银行分为五组，第一组到第五组的银行分别适用 0.25%，0.5%，0.75%， 1% 和1.5% 的附加资

本要求；附加杠杆率要求为附加资本要求的50%，分别为0.125%，0.25%， 0.375%， 0.5%和 0.75%。

9、税后利润按以下顺序进行分配：

①抵补已缴纳的、在成本和营业外支出中无法列支的有关惩罚性或赞助性支出。

②弥补以前年度亏损。

③按照税后净利润的10%提取法定盈余公积金，法定盈余公积金已达注册资本的50%时可不再提取。

法定盈余公积金除可用于弥补亏损外，还可用于转增资本金，但法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩

余部分不得低于注册资本的25%。

④提取公益金。公益金是指商业银行用于集体福利事业的资金，主要用于职工集体福利设施的支出。

⑤向投资者分配利润。

10、证券公司应当自领取营业执照之日起15日内，向国务院证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。

11、证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的 30%。

12、证券公司的股东：

（1）控股股东，指持有证券公司 50% 以上股权的股东或者虽然持股比例不足50% ，但其所享有的表决权足以

对证券公司股东（大）会的决议产生重大影响的股东；

（2）主要股东，指持有证券公司 5% 以上股权的股东；

（3）持有证券公司 5% 以下股权的股东。

13、任何单位或者个人有下列情形之一的，应当事先告知证券公司， 由证券公司报国务院证券监督管理机构

批准：

（1）认购或者受让证券公司的股权后其持股比例达到证券公司注册资本的 5%；

（2）以持有证券公司股东的股权或者其他方式，实际控制证券公司5%以上的股权。

14、证券公司应当对证券经纪人进行不少于60个小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少

于20个小时。

15、从事证券投资咨询业务的机构，应当有5名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和

期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有

一名取得证券或者期货投资咨询从业资格。

16、证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度，严

格执行风险控制和内部隔离制度，满足中国证券监督管理委员会的净资本等规定，且财务顾问主办人不少于5人。

17、对于相关财务顾问主办人，应当具备中国证券监督管理委员会规定的投资银行业务经历，参加中国证券监

督管理委员会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格，并满足最近24个月无违反诚信的不良记录等要求。