2024 年证券专项《投资顾问》必背 100 句

1、证券投资咨询业务的基本形式：证券投资顾问业务和发布证券研究报告业务

2、向客户提供投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资

顾问。

3、证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

4、基金投资顾问业务是指向客户提供基金投资建议，辅助客户作出投资决策或者代理客户作出投资决策的经营性

活动。（2024 新增）

5、证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的职业操守、合规意识和专业服务能力。

6、证券投资顾问关于向客户提供的投资建议包括：投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

7、证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户

说明证券研究报告的发布人、发布日期。

8、证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服

务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。

9、证券投资顾问工作原则：（2024 新增）

（1）依法合规，防范利益冲突；（2）诚实信用；（3）忠实投资者利益；（4）廉洁从业

10、证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于 5 年。

11、向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或者间接获取经济利益的，属于从事证券投资咨询业务，应当经

中国证监会许可，取得证券投资咨询业务资格。

12、客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于 3 年。

13、证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。

14、证券经营机构受理的投诉，应当自收到投诉之日起 20 日内作出处理决定。

15、中国证券业协会采取的自律措施，包括自律管理措施和纪律处分。

16、基金投资顾问业务主要可以分为 3 个主要业务模块：客户服务、投资管理、业务运营。（2024 新增）

18、基金投资顾问机构应当建立健全留痕管理制度，留痕资料应当完整保存，保存期限不少于 10 年。（2024 新增）

19、影响货币时间价值的主要因素：现值、终值、时间、利率

20、年金（普通年金）：一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。

21、增长型永续年金是在无限期内方向相同、时间间隔相同、不间断、金额虽然不同但每期增长率相等的现金流。