2024年证券从业《基础知识》必背100句

2024年《金融市场基础知识》必背100句

1.金融市场的重要性:

①促进储蓄——投资转化：金融市场或金融体系首先使"意愿的储蓄"脱离了实物害藏的方式，使社会可用的投

资品总量增长。

②反映经济状态：金融市场是经济运行状态的“晴雨表”。

2.金融市场分类：

按金融资产到期期限 货币市场：在1年以内（银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额

可转让存单市场）

资本市场：1年以上（股票市场、中长期国债市场、中长期银行贷款市场等）

按交易工具 债权市场、权益市场（股票市场）

按照发行流通性质 一级市场（发行市场）、二级市场（流通市场）

按组织方式 交易所市场（也叫场内市场）、场外交易市场

3.会员制交易所的最高权力机构是会员大会；公司制结构交易所最高权力机构为股东大会。

4.国际资金流动方式：

国际长期资金流动（1年以上） 国际直接投资、国际间接投资、国际信贷

国际短期资金流动（1年或以下） 贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动、投机性资金的流动

5.金融市场概念的理解：

①金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。

②现代金融市场往往是无形的市场。

③金融市场与产品市场不同，金融市场是要素市场的一种。

6.直接融资与间接融资：

融资

方式

直接融资 间接融资

特点 直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部

分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自

主性

资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉

的差异性相对较小、全部具有可逆性、融资的主动

权主要掌握在金融中介机构手中

方式 股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商

业信用融资、民间借贷等

银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等

7.2007年，全美证券交易商协会(NASD)与纽约证券交易所监管委员会合并，成立金融业监管局。金融业监管局

是证券业自律性组织，负责监管经纪商、交易商与投资大众之间的业务。

8.1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所。

2024年证券从业《基础知识》必背100句

2024年《金融市场基础知识》必背100句

1.金融市场的重要性:

①促进储蓄——投资转化：金融市场或金融体系首先使"意愿的储蓄"脱离了实物害藏的方式，使社会可用的投

资品总量增长。

②反映经济状态：金融市场是经济运行状态的“晴雨表”。

2.金融市场分类：

按金融资产到期期限 货币市场：在1年以内（银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额

可转让存单市场）

资本市场：1年以上（股票市场、中长期国债市场、中长期银行贷款市场等）

按交易工具 债权市场、权益市场（股票市场）

按照发行流通性质 一级市场（发行市场）、二级市场（流通市场）

按组织方式 交易所市场（也叫场内市场）、场外交易市场

3.会员制交易所的最高权力机构是会员大会；公司制结构交易所最高权力机构为股东大会。

4.国际资金流动方式：

国际长期资金流动（1年以上） 国际直接投资、国际间接投资、国际信贷

国际短期资金流动（1年或以下） 贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动、投机性资金的流动

5.金融市场概念的理解：

①金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。

②现代金融市场往往是无形的市场。

③金融市场与产品市场不同，金融市场是要素市场的一种。

6.直接融资与间接融资：

融资

方式

直接融资 间接融资

特点 直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部

分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自

主性

资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉

的差异性相对较小、全部具有可逆性、融资的主动

权主要掌握在金融中介机构手中

方式 股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商

业信用融资、民间借贷等

银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等

7.2007年，全美证券交易商协会(NASD)与纽约证券交易所监管委员会合并，成立金融业监管局。金融业监管局

是证券业自律性组织，负责监管经纪商、交易商与投资大众之间的业务。

8.1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所。

9.中央银行的主要职能：

①发行的银行：垄断货币发行权，是全国唯一有权发行货币的机构。

②银行的银行：中央银行与商业银行之间带有管理和被管理性质的特殊关系，它只与商业银行和其他金融机构

发生业务往来，并不与企业和个人发生直接的信用关系。

③政府的银行：中央银行代表国家制定和执行货币政策，处理对外金融关系，为国家提供各种金融服务。

10.20世纪90年代，伯南克和格特勒提出了"金融加速器"理论，揭示了经济周期和金融周期两者之间反馈循环

的微观机制。该理论认为，金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩

擦会产生"加速器"效应并放大对实体经济产出的动态影响。

11.一般性货币政策工具：指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，

主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。

12.科创板的“1+2+6+N”制度规则体系：

1：《实施意见》

2：《科创板首次公开发行股票注册管理办法(试行)》和《科创板上市公司持续监管办法(试行)》

6：《上海证券交易所科创板股票发行上市审核规则》、《上海证券交易所科创板股票发行与承销实施办

法》、《上海证券交易所科创板股票上市规则》、《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》、《上海证券交易

所科创板上市委员会管理办法》、《上海证券交易所科技创新咨询委员会工作规则》N：《上海证券交易所科创板股

票发行与承销业务指引》《上海证券交易所科创板企业发行上市申报及推荐暂行规定》、《科创板首次公开发行股

票承销业务规范》、《科创板首次公开发行股票网下投资者管理细则》等一系列文件。

13.货币政策最终目标：稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。

14.科创板为我国首个实行注册制的场内市场，是我国多层次资本市场体系的重要组成部分。

15.根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》（以下简称《上市规则》），发行人申请在上海证券交易所

科创板上市，应当符合中国证监会和上海证券交易所规定的相关上市条件，其中主要的上市条件包含：

①发行后股本总额不低于人民币3000万元；

②首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；

③公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上；

④市值和财务指标满足规定的标准等其他条件。

16.科创板5套上市标准：

第一套上市标准为“市值+净利润+收入”标准：预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计

净利润不低于人民币5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于人民币1

亿元。

第二套上市标准为“市值+收入+研发投入”标准：预计市值不低于人民币15亿元，最近一年营业收入不低于人

民币2亿元，且最近三年研发投入合计占最近三年营业收入的比例不低于15%；

第三套上市标准为“市值+收入+现金流”标准：预计市值不低于人民币20亿元，最近一年营业收入不低于人民

币3亿元，且最近三年经营活动产生的现金流量净额累计不低于人民币1亿元。

第四套上市标准为“市值+收入”标准：预计市值不低于人民币30亿元，且最近一年营业收入不低于人民币3亿

元。

第五套上市标准为“市值+优势”标准：预计市值不低于人民币40亿元，主要业务或产品需经国家有关部门批

准，市场空间大，目前已取得阶段性成果。医药行业企业需至少有一项核心产品获准开展二期临床试验，其他符合

科创板定位的企业需具备明显的技术优势并满足相应条件。

17.法定存款准备金率是以法律的形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占其吸收存款的比例，它是中央银

行控制货币供应量的最重要手段之一。法定准备率越高，则银行吸收的存款用于贷款的数额就越少，货币供应量也

会越少；反之，则越多。

9.中央银行的主要职能：

①发行的银行：垄断货币发行权，是全国唯一有权发行货币的机构。

②银行的银行：中央银行与商业银行之间带有管理和被管理性质的特殊关系，它只与商业银行和其他金融机构

发生业务往来，并不与企业和个人发生直接的信用关系。

③政府的银行：中央银行代表国家制定和执行货币政策，处理对外金融关系，为国家提供各种金融服务。

10.20世纪90年代，伯南克和格特勒提出了"金融加速器"理论，揭示了经济周期和金融周期两者之间反馈循环

的微观机制。该理论认为，金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩

擦会产生"加速器"效应并放大对实体经济产出的动态影响。

11.一般性货币政策工具：指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，

主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。

12.科创板的“1+2+6+N”制度规则体系：

1：《实施意见》

2：《科创板首次公开发行股票注册管理办法(试行)》和《科创板上市公司持续监管办法(试行)》

6：《上海证券交易所科创板股票发行上市审核规则》、《上海证券交易所科创板股票发行与承销实施办

法》、《上海证券交易所科创板股票上市规则》、《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》、《上海证券交易

所科创板上市委员会管理办法》、《上海证券交易所科技创新咨询委员会工作规则》N：《上海证券交易所科创板股

票发行与承销业务指引》《上海证券交易所科创板企业发行上市申报及推荐暂行规定》、《科创板首次公开发行股

票承销业务规范》、《科创板首次公开发行股票网下投资者管理细则》等一系列文件。

13.货币政策最终目标：稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。

14.科创板为我国首个实行注册制的场内市场，是我国多层次资本市场体系的重要组成部分。

15.根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》（以下简称《上市规则》），发行人申请在上海证券交易所

科创板上市，应当符合中国证监会和上海证券交易所规定的相关上市条件，其中主要的上市条件包含：

①发行后股本总额不低于人民币3000万元；

②首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；

③公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上；

④市值和财务指标满足规定的标准等其他条件。

16.科创板5套上市标准：

第一套上市标准为“市值+净利润+收入”标准：预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计

净利润不低于人民币5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于人民币1

亿元。

第二套上市标准为“市值+收入+研发投入”标准：预计市值不低于人民币15亿元，最近一年营业收入不低于人

民币2亿元，且最近三年研发投入合计占最近三年营业收入的比例不低于15%；

第三套上市标准为“市值+收入+现金流”标准：预计市值不低于人民币20亿元，最近一年营业收入不低于人民

币3亿元，且最近三年经营活动产生的现金流量净额累计不低于人民币1亿元。

第四套上市标准为“市值+收入”标准：预计市值不低于人民币30亿元，且最近一年营业收入不低于人民币3亿

元。

第五套上市标准为“市值+优势”标准：预计市值不低于人民币40亿元，主要业务或产品需经国家有关部门批

准，市场空间大，目前已取得阶段性成果。医药行业企业需至少有一项核心产品获准开展二期临床试验，其他符合

科创板定位的企业需具备明显的技术优势并满足相应条件。

17.法定存款准备金率是以法律的形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占其吸收存款的比例，它是中央银

行控制货币供应量的最重要手段之一。法定准备率越高，则银行吸收的存款用于贷款的数额就越少，货币供应量也

会越少；反之，则越多。

18.证券市场融资活动的特点：

①证券市场融资是直接融资；

②证券市场融资是一种强市场性的融资活动；

③证券市场融资是在由各种证券中介机构及证券交易所等组成的证券服务体系的支持下完成的。

19.上市公司再融资的途径：

上市公司再融资

向原股东配售（配股）

增发（公开募集）：向不特定对象发行

定向增发（非公开发行）：向特定对象发行

发行可转换债券

20.证券市场投资者的分类：

①根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者和个人投资者。

②根据持有证券时间的长短，可以将证券市场投资者分为短线投资者、中线投资者和长线投资者。

③根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为稳健型、冒险型和中庸型三类。

21.合格境外机构投资者(QFII)：经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构

投资者，包括境外基金管理公司、商业银行、保险公司、证券公司、期货公司、信托公司、政府投资机构、主权基

金、养老基金、慈善基金、捐赠基金、国际组织等中国证监会认可的机构。

22.合格境外投资者（QFII）可以投资于下列金融工具：

①在证券交易所交易或转让的股票、存托凭证、债券、债券回购、资产支持证券；

②在全国中小企业股份转让系统转让的股票等证券；

③中国人民银行允许合格境外投资者投资的在银行间债券市场交易的产品以及债券类、利率类、外汇类衍生

品；

④公募证券投资基金；

⑤在中国金融期货交易所上市交易的金融期货合约；

⑥中国证监会批准设立的期货交易场所上市交易的商品期货合约；

⑦在国务院或中国证监会批准设立的交易场所上市交易的期权；

⑧国家外汇管理局允许合格境外投资者交易基于套期保值目的的外汇衍生品；

⑨中国证监会允许的其他金融工具。

23.合格境内机构投资者（QDII）：经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或

者全部资金以及资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。

24.证券经营机构：

①证券市场上最为活跃的投资者，其以自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资；

②我国证券经营机构主要为证券公司。

25.保险经营机构：

①是全球最重要的机构投资者之一；

②保险公司资金运用范围：银行存款；买卖债券、股票、证券投资基金份额等有价证券；投资不动产以及国务

院规定的其他资金运用形式。

26.个人投资者特点：①资金规模有限；②专业知识相对匮乏；③投资行为具有随意性、分散性和短期性；④

投资的灵活性强。

27.证券公司证券自营投资品种清单：