考前冲刺！2023年证券专项《投资顾问》临考速记

《证券投资顾问业务》临考速记

第一章证券投资顾问业务监管

1、证券投资咨询业务的基本形式：证券投资顾问业务和发布证券研究报告业务

2、向客户提供投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾

问。

3、证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

4、对证券业从业人员实施事后登记管理。

5、证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的职业操守、合规意识和专业服务能力。

6、证券投资顾问关于向客户提供的投资建议包括：投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

7、证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说

明证券研究报告的发布人、发布日期。

8、证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务

费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。

9、证券投资顾问业务的原则：（1）依法合规；（2）诚实信用；（3）公平维护客户利益

10、证券公司应当根据需要，组织内部有关机构和部门或委托外部专业机构对公司合规管理的有效性进行评估，及

时解决合规管理中存在的问题。对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于一次。

11、证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环

节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录

留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。

12、证券投资顾问不得代客户作出投资决策。

13、证券投资顾问业务的流程：服务模式的选择和设计→客户签约→形成服务产品→服务提供

14、客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。

15、证券投资顾问应具备的职业操守：独立诚信；谨慎客观；勤勉尽责；公正公平

16、证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。

17、证券投资顾问业务风险揭示书应以书面或电子文件形式，由投资者签收确认，并由证券公司、证券投资咨询机

构归入证券投资顾问业务档案保存。

18、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

19、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据：证券研究报告或者基于证券研究

报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。

20、执业从业人员连续3年不在机构从事证券业务的，受到刑事处罚的，被市场禁入的，因违法或违纪行为被机构开

除的，以及违反职业道德的，由协会注销执业证书。

第二章基本理论

1、根据客户对风险态度分为：风险厌恶型、风险偏好型、风险中立型

2、生命周期理论是由F．莫迪利安尼与R．布伦博格、A．安多共同创建。

3、影响货币时间价值的因素：时间（首要因素），收益率或通货膨胀率；单利与复利

4、“72法则"：假设以1%的复利来计息，经过72年以后，本金会翻一番，变成原来的2倍。

5、年金（普通年金）：一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。

6、永续年金：指一组在无限期内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。

7、增长型永续年金是在无限期内方向相同、时间间隔相同、不间断、金额虽然不同但每期增长率相等的现金流。