考前冲刺！2024年证券专项《证券投资顾问》临考速记

2024年证券专项《投资顾问》临考速记

第一章证券投资顾问业务监管

1、证券投资咨询业务的基本形式：证券投资顾问业务和发布证券研究报告业务

2、向客户提供投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券

投资顾问。

3、证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

4、基金投资顾问业务是指向客户提供基金投资建议，辅助客户作出投资决策或者代理客户作出投资决策的经

营性活动。（2024新增）

5、证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的职业操守、合规意识和专业服务能

力。

6、证券投资顾问关于向客户提供的投资建议包括：投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

7、证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向

客户说明证券研究报告的发布人、发布日期。

8、证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾

问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费

用。

9、证券投资顾问工作原则：（2024新增）

（1）依法合规，防范利益冲突；（2）诚实信用；（3）忠实投资者利益；（4）廉洁从业

10、证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。

11、客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。

12、证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建

议。

13、证券经营机构受理的投诉，应当自收到投诉之日起 20 日内作出处理决定。

14、基金投资顾问业务主要可以分为3个主要业务模块：客户服务、投资管理、业务运营。（2024新增）

15、基金投资顾问机构应当建立健全留痕管理制度，留痕资料应当完整保存，保存期限不少于10年。（2024新

增）

第二章基本理论

1、影响货币时间价值的主要因素：现值、终值、时间、利率

2、年金（普通年金）：一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。

3、名义利率是指没有剔除通货膨胀因素的利率。实际利率是指已经剔除通货膨胀因素后的利率。

4、古典利率理论是从实物因素一一储蓄和投资出发，讨论利率是如何决定的。

5、流动性偏好利率理论认为：利率决定于货币需求数量和货币供给数量两个因素。

6、可贷资金理论：利息产生于资金贷方过程，利率取决于用于贷方资金的供给和需求。

7、利率的风险结构原因：违约风险、流动性和所得税因素

8、利率期限结构理论：市场预期理论、流动性偏好理论和市场分割理论。

9、外汇的特征：外币性、流通性、可偿性

10、官方储备资产指央行持有的外汇储备、黄金储备、特别提款权（SDR）、在国际货币基金（IMF）的储备头

寸等。

11、直接标价法：又称应付标价法，是以一定单位的外国货币为标准，来计算应付出多少单位本国货币。

间接标价法：又称应收标价法，是以一定单位的本国货币为标准，来计算应收多少单位的外国货币。（2024新