2025年证券专项《投资顾问》考前12页纸

第一章证券投资顾问业务监管

1、执业登记的要求

（1）向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记

为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

（2）登记类别：一般证券业务、证券经纪人、证券投资咨询（投资顾问）、证券投资咨询（分析师）、证券

投资咨询（其他）、保荐代表人

2、中国证监会——实行监督管理；中国证券业协会——实行自律管理

3、证券投资顾问与证券分析师的区别：立场、服务方式和内容、服务对象、市场影响

4、证券投资顾问业务的原则：依法合规、诚实信用、公平维护客户利益

5、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则、勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。

6、证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾

问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费

用。

7、基金投资顾问机构应当建立健全留痕管理制度，对基金投资顾问全部业务环节实施留痕管理，留痕方式包

括

录音、录像、纸质留痕或者电子留痕。留痕资料应当完整保存，保存期限不少于 10年。

8、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

9、风险揭示书内容与格式要求由中国证券业协会制定，以书面或电子文件形式，由投资者签收确认。

10、证券经营机构应当建立投诉处理工作档案管理制度，建设投诉处理数据库。投诉登记记录、处理意见等资

料应当存档备查。相关档案资料保存期限不得少于 10年。

11、基金投资顾问业务主要可以分为3个主要业务模块：客户服务、投资管理、业务运营。

第二章基本理论

1、不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格会不同，从而计算出的利率也不同。这些利率

之间的关系称为“利率的风险结构”。造成这种现象的原因：违约风险、流动性和所得税因素。

2、直接标价法：又称应付标价法，是以一定单位的外国货币为标准，来计算应付出多少单位本国货币。

间接标价法：又称应收标价法，是以一定单位的本国货币为标准，来计算应收多少单位的外国货币。

3、货币时间价值的影响因素：时间、收益率或通货膨胀率、单利与复利

4、现值与终值的计算——FV：终值，PV：现值，r：利率，t：时间

单利 复利

终值

现值

利息

5、复利期间和有效年利率的计算