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2016年银行业初级资格考试《个人理财》第二章知识点精析

来源:233网校 2015-07-14 09:16:00

十一、银信理财业务涉及的法律法规

开展银信理财合作,应遵守以下规定:

遵守《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

揭示理财计划风险,对客户进行风险承受度测试

明示理财资金运用方式和信托财产管理方式

未经严格测算并提供测算依据和测算方法,不得使用“预期收益率”、“最高收益率”或意思相近的表述

书面告知客户信托公司的基本情况来源:233网校

银行理财计划的产品风险和信托投资风险相适应

每一只理财计划至少配备一名理财经理

依据监管规定编制相关理财报告并向客户披露

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