2023年2月基金《法律法规》考试真题及答案（共96题）

————————以下为2023年2.25基金《法律法规》真题答案（考生回忆版）————————

1、某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料，关于此新基金的宣传材料，以下说法错误的是（）。

A.该材料需要经督察长检查，出具合规意见书并报送监管部门

B.该材料内容应与基金合同，基金招幕说明书相符

C.该材料应当含有明确的风险提示和整示性文字

D.基金公司向公众分发，公布的宣传材料点与提供给销售机构的材料一致

【参考答案】D

【233网校独家解析，禁止转载】D选项的正确说法：制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负

责，保证其内容的合规 性 ，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。

【考查点】第二十二章-第五节-传推介材料审批报备流程

2、关于基金管理人对基金销售机构进行审慎调查必须了解的信息，以下表述错误的是（）。

A.了解该基金销售机构的内部控制情况、账户管理制度

B.了解该基金销售机构销售人员能力和持续营销能力

C.了解该基金销售机构的盈利状况和盈利能力

D.了解该基金销售机构的信息管理平台建设情况

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。具体

包括以下四个方面：

(1)基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能

力、产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优

先推介该基金管理人的重要依据。

(2)基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、

账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

(3)基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应

当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据。

(4)开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须

对信息的适当性实施尽职甄别。

【考查点】第二十二章-第四节-基金销售渠道审慎调查

资料区

2014年12月8日，ZT证券收到私募证券投资基金公司JT基金管理的A基金、B基金参与某上市公司HDKJ公司非公

开发行股票申购报价单。2014年12月8日至9日，JT基金凭借已填报HDKJ公司非公开发行股票申购报价单的名义，以

向投资者收取高额管理费用为条件，在设置特定对象确认程的电话上推介A基金。2014年12月9日，A基金完成所有投

资者的合同签订，幕集资金同日全部到账。2014年12月10日，A基金、B基金备案后正式成立，同日，JT基金收到

HDKJ公司和ZT证券的《缴款通知书》和《认购协议》。2014年12月11日，JT基金完成缴款，两只基金报价单的缴款

均从A基金财YI产账户中划出。由于JT基金在询价时提供的两只私募基金名单与实际缴款的A基金账户不符ZT证券取

消了JT基金认购资格。2015年2月13日，中国证券投资基金业协会就上述违规事实对JT基金进行了纪律处分

作答区

3、在上述私募基金的募集阶段，JT基金主要的违规行为是（）

2023年2月基金《法律法规》考试真题及答案（共96题）

————————以下为2023年2.25基金《法律法规》真题答案（考生回忆版）————————

1、某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料，关于此新基金的宣传材料，以下说法错误的是（）。

A.该材料需要经督察长检查，出具合规意见书并报送监管部门

B.该材料内容应与基金合同，基金招幕说明书相符

C.该材料应当含有明确的风险提示和整示性文字

D.基金公司向公众分发，公布的宣传材料点与提供给销售机构的材料一致

【参考答案】D

【233网校独家解析，禁止转载】D选项的正确说法：制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负

责，保证其内容的合规 性 ，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。

【考查点】第二十二章-第五节-传推介材料审批报备流程

2、关于基金管理人对基金销售机构进行审慎调查必须了解的信息，以下表述错误的是（）。

A.了解该基金销售机构的内部控制情况、账户管理制度

B.了解该基金销售机构销售人员能力和持续营销能力

C.了解该基金销售机构的盈利状况和盈利能力

D.了解该基金销售机构的信息管理平台建设情况

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。具体

包括以下四个方面：

(1)基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能

力、产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优

先推介该基金管理人的重要依据。

(2)基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、

账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

(3)基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应

当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据。

(4)开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须

对信息的适当性实施尽职甄别。

【考查点】第二十二章-第四节-基金销售渠道审慎调查

资料区

2014年12月8日，ZT证券收到私募证券投资基金公司JT基金管理的A基金、B基金参与某上市公司HDKJ公司非公

开发行股票申购报价单。2014年12月8日至9日，JT基金凭借已填报HDKJ公司非公开发行股票申购报价单的名义，以

向投资者收取高额管理费用为条件，在设置特定对象确认程的电话上推介A基金。2014年12月9日，A基金完成所有投

资者的合同签订，幕集资金同日全部到账。2014年12月10日，A基金、B基金备案后正式成立，同日，JT基金收到

HDKJ公司和ZT证券的《缴款通知书》和《认购协议》。2014年12月11日，JT基金完成缴款，两只基金报价单的缴款

均从A基金财YI产账户中划出。由于JT基金在询价时提供的两只私募基金名单与实际缴款的A基金账户不符ZT证券取

消了JT基金认购资格。2015年2月13日，中国证券投资基金业协会就上述违规事实对JT基金进行了纪律处分

作答区

3、在上述私募基金的募集阶段，JT基金主要的违规行为是（）

A.承诺收益

B.提前投资运作认购基金款项

C.公开推介

D.虚假宣传

【参考答案】D

【233网校独家解析，禁止转载】材料中：JT基金凭借已填报HDKJ公司非公开发行股票申购报价单的名义，以

向投资者收取高额管理费用为条件，在设置特定对象确认程的电话上推介A基金。涉及虚假宣传。选项D正确。

4、从私募基金投资运作行为规范来看，JT基金主要违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》规定的禁止行

为中的（）

A.挪用基金资产

B.将固有财产混同于基金财产进行投资活动

C.不公平对待其管理的不同基金资产

D.从事内幕交易、操纵市场价格及其他不正当交易活动

【参考答案】A

【233网校独家解析，禁止转载】JT基金完成缴款，两只基金报价单的缴款均从A基金财产账户中划出，故了挪

用A基金资产为B基金缴款。

【第四章-第五节-对非公开募集基金运作的监管】

5、由于申购HDKJ公司非公开发行股票失败，JT基金决定修改A基金合同，产品类型由原来的混合型基金转型为

投资其他私募基金的基金中基金，按相关规定，J基金应当就该重大事项向相关部门进行报告，报告对象为（）

A中国证券业协会

B.中国证监会

C.中国证券投资基金业协会

D中国证监会在JT基金所在地的派出机构

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】募基金运行期间，发生重大事项的，比如基金合同发生重大变化，私募基金

管理人应就该重大事项向基金业协会报告。

6.关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（）

Ⅰ.基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力

Ⅱ.基金管理公司的基金销售人员应具备相关销售知识和执业能力

Ⅲ.基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验

Ⅳ.基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规

A.Ⅰ、Ⅲ、IV

B.Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅲ、IV

D.I、Ⅱ、IV

【参考答案】D

【233网校独家解析，禁止转载】

专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。每种职业都要求其从业人员具备特定的职业技能。

A.承诺收益

B.提前投资运作认购基金款项

C.公开推介

D.虚假宣传

【参考答案】D

【233网校独家解析，禁止转载】材料中：JT基金凭借已填报HDKJ公司非公开发行股票申购报价单的名义，以

向投资者收取高额管理费用为条件，在设置特定对象确认程的电话上推介A基金。涉及虚假宣传。选项D正确。

4、从私募基金投资运作行为规范来看，JT基金主要违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》规定的禁止行

为中的（）

A.挪用基金资产

B.将固有财产混同于基金财产进行投资活动

C.不公平对待其管理的不同基金资产

D.从事内幕交易、操纵市场价格及其他不正当交易活动

【参考答案】A

【233网校独家解析，禁止转载】JT基金完成缴款，两只基金报价单的缴款均从A基金财产账户中划出，故了挪

用A基金资产为B基金缴款。

【第四章-第五节-对非公开募集基金运作的监管】

5、由于申购HDKJ公司非公开发行股票失败，JT基金决定修改A基金合同，产品类型由原来的混合型基金转型为

投资其他私募基金的基金中基金，按相关规定，J基金应当就该重大事项向相关部门进行报告，报告对象为（）

A中国证券业协会

B.中国证监会

C.中国证券投资基金业协会

D中国证监会在JT基金所在地的派出机构

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】募基金运行期间，发生重大事项的，比如基金合同发生重大变化，私募基金

管理人应就该重大事项向基金业协会报告。

6.关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（）

Ⅰ.基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力

Ⅱ.基金管理公司的基金销售人员应具备相关销售知识和执业能力

Ⅲ.基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验

Ⅳ.基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规

A.Ⅰ、Ⅲ、IV

B.Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅲ、IV

D.I、Ⅱ、IV

【参考答案】D

【233网校独家解析，禁止转载】

专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。每种职业都要求其从业人员具备特定的职业技能。

（Ⅲ项，对基金经理无投资经验的要求）

【考查考点-第五章第二节专业审慎】

7、关于金融与居民理财，下列说法错误的是（）

A.居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低

B.在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理

财的需求

C.居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类

D.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通，而货币资金的来源为居民(包括个人和企业)从事的生产活动

【参考答案】A

【233网校独家解析，禁止转载】

居民的消费、储蓄与投资意愿与金融市场的表现相关，例如，中国人民银行每季度发布《城镇储户调查问卷报

告》，反映了居民的储蓄、投资和消费意愿变化情况。

【考查考点-第一章第一节金融与居民理财】

8.关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）

I.基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率

II.前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用

III.后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用

IV.前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【参考答案】A

【233网校独家解析，禁止转载】

股票基金：前端收费模式，根据认购金额设置不同的费率标准，一般最高不超过1.5%;后端收费模式，一般按

照持有期限设置，持有期限越长费用越低。

【考查考点-第十六章第一节基金的认购】

9.中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书、阻碍检查人员进入

办公场所且不肯接受询问。据此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员

采取10年证券市场禁入措施。该上市公司及相关人员的行为属于(）。

A.拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查

B.违法开展经营活动

c.涉嫌证券期货犯罪

D涉嫌证券期货违法

【参考答案】A

【233网校独家解析，禁止转载】根据题意可知，该上市公司是因不配合中国证监会及其派出机构监督检查、

调查，所遭受的处罚。

10.以下属于QDII基金临时公告需要披露的事项是().

（Ⅲ项，对基金经理无投资经验的要求）

【考查考点-第五章第二节专业审慎】

7、关于金融与居民理财，下列说法错误的是（）

A.居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低

B.在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理

财的需求

C.居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类

D.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通，而货币资金的来源为居民(包括个人和企业)从事的生产活动

【参考答案】A

【233网校独家解析，禁止转载】

居民的消费、储蓄与投资意愿与金融市场的表现相关，例如，中国人民银行每季度发布《城镇储户调查问卷报

告》，反映了居民的储蓄、投资和消费意愿变化情况。

【考查考点-第一章第一节金融与居民理财】

8.关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）

I.基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率

II.前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用

III.后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用

IV.前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【参考答案】A

【233网校独家解析，禁止转载】

股票基金：前端收费模式，根据认购金额设置不同的费率标准，一般最高不超过1.5%;后端收费模式，一般按

照持有期限设置，持有期限越长费用越低。

【考查考点-第十六章第一节基金的认购】

9.中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书、阻碍检查人员进入

办公场所且不肯接受询问。据此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员

采取10年证券市场禁入措施。该上市公司及相关人员的行为属于(）。

A.拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查

B.违法开展经营活动

c.涉嫌证券期货犯罪

D涉嫌证券期货违法

【参考答案】A

【233网校独家解析，禁止转载】根据题意可知，该上市公司是因不配合中国证监会及其派出机构监督检查、

调查，所遭受的处罚。

10.以下属于QDII基金临时公告需要披露的事项是().

I.变更境外托管人

II.变更投资顾问

III.投资顾问主要负责人变动

IV.基金资产净值和份额净值

A.I、Ⅲ、IV

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅲ、IV

D.I、Ⅱ、IV

【参考答案】B

【233网校独家解析，禁止转载】

当QDII基金发生变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应

在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募书中予以说明。

【考查考点-第二十章第五节QDII基金的信息披露】

11.后端收费方式下，对于持有期低于()年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

A.1

B.2

C.3

D.4

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】

后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资

人，基金管理人不得免收其后端申购费。

【考查考点-第十六章十二节开放式基金的申购、赎回、转换及特殊业务处理】

12.王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲

开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元。中国

证监会有权采取下列哪些监管措施?( )

Ⅰ前往王某所在基金管理公司调查取证

Ⅱ冻结王某管理的股票基金中的资金

Ⅲ查阅、复制该股票基金和王某母亲的证券交易记录

Ⅳ对王某予以逮捕并采取证券市场禁入措施

A.Ⅱ、IV

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、IV

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列

监管措施∶1.检查;2.调查取证;3.限制交易;4.行政处罚。

【考查考点：第四章-第二节-政府基金监管机构：中国证监会】

13.王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字楼，公募基金30万元，银

I.变更境外托管人

II.变更投资顾问

III.投资顾问主要负责人变动

IV.基金资产净值和份额净值

A.I、Ⅲ、IV

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅲ、IV

D.I、Ⅱ、IV

【参考答案】B

【233网校独家解析，禁止转载】

当QDII基金发生变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应

在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募书中予以说明。

【考查考点-第二十章第五节QDII基金的信息披露】

11.后端收费方式下，对于持有期低于()年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

A.1

B.2

C.3

D.4

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】

后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资

人，基金管理人不得免收其后端申购费。

【考查考点-第十六章十二节开放式基金的申购、赎回、转换及特殊业务处理】

12.王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲

开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元。中国

证监会有权采取下列哪些监管措施?( )

Ⅰ前往王某所在基金管理公司调查取证

Ⅱ冻结王某管理的股票基金中的资金

Ⅲ查阅、复制该股票基金和王某母亲的证券交易记录

Ⅳ对王某予以逮捕并采取证券市场禁入措施

A.Ⅱ、IV

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、IV

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列

监管措施∶1.检查;2.调查取证;3.限制交易;4.行政处罚。

【考查考点：第四章-第二节-政府基金监管机构：中国证监会】

13.王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字楼，公募基金30万元，银

行存款50万元，信托计划200万元，下列表述正确的包括()。

Ⅰ王先生资产超过500万元，可以认定为合格投资人

Ⅱ若王先生为私募基金从业人员，可以投资任何私募基金

Ⅲ若王先生为私募基金从业人员，可以投资其所任职的私募基金公司担任管理人的私募基金

IV王先生金融资产280万元，不能认定为私募基金的合格投资人

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.Ⅲ、IV

【参考答案】D

【233网校独家解析，禁止转载】合格投资者条件：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险

承担力！投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的

单位；②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、

债券、基金份额、资产管理计划、银行理财品、信托计划、保险产品、期货权益等。

【考查考点：第二十二章第六节合格投资者条件】

14.以下属于专业投资者的是()。

I某人身险保险公司

Ⅱ某养老保险公司发行的养老产品

Ⅲ某大学教育基金会

IV某企业为员工设立的企业年金计划

A.Ⅰ、Ⅲ、IV

B.Ⅰ、Ⅱ、IV

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】

符合以下条件之一的为专业投资者：

(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银

行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金

管理人。

(2)上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产

品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

(3)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者(QFII)、人民币合

格境外机构投资者(RQFII)。

(4)同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低

于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

(5)同时符合下列条件的自然人：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；②具

有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工

作经历，或者上述第(1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师

和律师。

上述金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产

行存款50万元，信托计划200万元，下列表述正确的包括()。

Ⅰ王先生资产超过500万元，可以认定为合格投资人

Ⅱ若王先生为私募基金从业人员，可以投资任何私募基金

Ⅲ若王先生为私募基金从业人员，可以投资其所任职的私募基金公司担任管理人的私募基金

IV王先生金融资产280万元，不能认定为私募基金的合格投资人

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.Ⅲ、IV

【参考答案】D

【233网校独家解析，禁止转载】合格投资者条件：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险

承担力！投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的

单位；②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、

债券、基金份额、资产管理计划、银行理财品、信托计划、保险产品、期货权益等。

【考查考点：第二十二章第六节合格投资者条件】

14.以下属于专业投资者的是()。

I某人身险保险公司

Ⅱ某养老保险公司发行的养老产品

Ⅲ某大学教育基金会

IV某企业为员工设立的企业年金计划

A.Ⅰ、Ⅲ、IV

B.Ⅰ、Ⅱ、IV

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】

符合以下条件之一的为专业投资者：

(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银

行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金

管理人。

(2)上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产

品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

(3)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者(QFII)、人民币合

格境外机构投资者(RQFII)。

(4)同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低

于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

(5)同时符合下列条件的自然人：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；②具

有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工

作经历，或者上述第(1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师

和律师。

上述金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产

品、期货及其他衍生产品等。

【考查考点-第二十二章第四节普通投资者和专业投资者】

15.以下不属于道德的调整手段的是( )。

A.内心信念

B.传统习俗

C.国家强制力

D.社会舆论

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】

道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其

约束力是有限的。道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的

作用，因此，与之相应的社会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得

以实施的重要支撑力量。

【考查考点-第五章第一节道德】

16.投资者于交易日申购某开放式基金，申购金额5万元，申购手续费500元。申购当日基金

份额净值为1.012元，份额确认日基金净值为1.009元，投资者当日的有效申购份额为()。

A.48,913.04

B.49,500.00

C.49,058.47

D.48,907.11

【参考答案】A

【233网校独家解析，禁止转载】当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下:净申购金额=申购金额-

固定金额=50000-500=49500元；申购份额=净申购金额/T日基金份额净值=49500/1.012=48913.04

考点：【第十六章-第二节-申购份额及赎回金额的计算

17.关于基金市场服务机构，以下说法错误的是()。

A.基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构

B.基金管理人可以委托其他机构代为办理基金份额登记业务

C.从事公开募集基金投资顾问业务的机构，应当向中国证监会派出机构申请注册

D.基金管理人不可以委托其他机构代为办理基金估值核算业务

【参考答案】D

【233网校独家解析，禁止转载】

基金管理人可以自行办理基金估值核算业务，也可以委托基金估值核算机构代为办理基金估值核算业务。

【考查考点-第一章第二节证券投资基金的参与主体】

18.基金管理公司采取以下哪些措施可以完善会计系统管理。()

Ⅰ由一人同时担任基金会计岗和合规管理岗并独自操作全过程

Ⅱ基金管理公司的会计核算与旗下基金的会计核算交叉混同

Ⅲ对所管理的基金以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算

IV不同基金在名册登记、账户设置、资金划转等方面相互独立