2023年6月基金从业《法律法规》真题答案（考生回忆版85题）

单项选择题

1.基金管理人编制完成公募基金产品年度报告的时间是()。

A.每年结束之日起两个月内

B.每年结束之日起一个月内

C.每年结束之日起六个月内

D.每年结束之日起三个月内

【参考答案】D

【233网校独家解析，禁止转载】基金年度报告应当在每年结束之日起90日内， 编制完成基金年度报告。

【考查考点】第20章第4节-基金定期公告

2.公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，各项基本管理制度的纲要和总揽。内部控制

大纲应当明确（）。

I.内控目标

II.内控原则

III.内控措施

IV.控制环境

A.I、II、III、IV

B.I、II

C.I

D.I、II、III

【参考答案】A

【233网校独家解析，禁止转载】公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本

管理制度的纲要和总揽。内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。

【考查考点】第25章第3节：内部控制大纲

3.关于货币市场基金宣传推介，以下说法错误的是( )。

A.除管理人和销售机构外，其他机构不得擅自制作宣传推介材料

B.除管理人和销售机构外，其他机构登载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用其内容

C.与银行活期存款利率相比，货币市场基金收益率一般情况下更高

D.在充分揭示投资风险的前提下，按照业绩披露的原则宣传基金的过往业绩

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】本题考查货币市场基金宣传推介。A选项说法正确，除管理人和销售机构外，

其他机构不得擅自制作宣传推介材料。B选项说法正确，除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或个人登载货币

市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容。C选项说法错误，投资者购买货币市场基金并不等于将资

金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。因此，不能对

比二者收益率，或确保货币市场基金收益率高于银行存款。选项D说法正确，在充分揭示投资风险的前提下，可按照

业绩披露的原则宣传基金的过往业绩。只有选项C说法错误。故本题选C选项

2023年6月基金从业《法律法规》真题答案（考生回忆版85题）

单项选择题

1.基金管理人编制完成公募基金产品年度报告的时间是()。

A.每年结束之日起两个月内

B.每年结束之日起一个月内

C.每年结束之日起六个月内

D.每年结束之日起三个月内

【参考答案】D

【233网校独家解析，禁止转载】基金年度报告应当在每年结束之日起90日内， 编制完成基金年度报告。

【考查考点】第20章第4节-基金定期公告

2.公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，各项基本管理制度的纲要和总揽。内部控制

大纲应当明确（）。

I.内控目标

II.内控原则

III.内控措施

IV.控制环境

A.I、II、III、IV

B.I、II

C.I

D.I、II、III

【参考答案】A

【233网校独家解析，禁止转载】公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本

管理制度的纲要和总揽。内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。

【考查考点】第25章第3节：内部控制大纲

3.关于货币市场基金宣传推介，以下说法错误的是( )。

A.除管理人和销售机构外，其他机构不得擅自制作宣传推介材料

B.除管理人和销售机构外，其他机构登载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用其内容

C.与银行活期存款利率相比，货币市场基金收益率一般情况下更高

D.在充分揭示投资风险的前提下，按照业绩披露的原则宣传基金的过往业绩

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】本题考查货币市场基金宣传推介。A选项说法正确，除管理人和销售机构外，

其他机构不得擅自制作宣传推介材料。B选项说法正确，除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或个人登载货币

市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容。C选项说法错误，投资者购买货币市场基金并不等于将资

金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。因此，不能对

比二者收益率，或确保货币市场基金收益率高于银行存款。选项D说法正确，在充分揭示投资风险的前提下，可按照

业绩披露的原则宣传基金的过往业绩。只有选项C说法错误。故本题选C选项

【考查考点】第22章第2节-货币市场基金宜传推介的规定

4.在开展基金销售渠道审慎调查时，基金管理人须对基金代销机构进行调查了解的内容包括 ()。

I.账户管理制度和内部控制情况

Il.销售人员能力和持续营销能力

Ill.信息管理平台建设

IV.现有客户收入结构

A.I、II

B.II、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III

【参考答案】D

【233网校独家解析，禁止转载】基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控

制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机

构的重要依据。

【考查考点】第21章-第2节-基金销售机构准入条件

5.公募基金发生重大事件时，有关信息披露义务人应当履行临时信息披露义务。以下不属于临时信息披露的事

件的是()。

A.更换出具基金公开募集注册申请的法律意见书的律师事务所

B.更换审计基金财产的会计师事务所

C.更换基金管理人

D.更换基金托管人

【参考答案】A

【233网校独家解析，禁止转载】对于重大性的界定，我国基金信息披露法规采用较为灵活的标准，即 “影响

投 资者决策标准”或 者 “影响证券市场价格标准”。如果预期某种信息可能对基金份 额持有人权益或者基金份

额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件

为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2 日内编制并披露临时报告书。

基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同， 延长基金合同期限，转换基金运

作方式，更换基金管理人或托管人【CD正确】，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基

金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价

错误金额达基金份额净值的0 .5 % ,开放式基金发生巨额赎回并延期支付 ，等等。

【考查考点】第20章-第4节-四、临时信息披露

6.某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为"今年以来收益率超15%"的营销文案

且未载明历史业绩。该表述存在()。

A.销售合规性风险

B.投资合规性风险

C.反洗钱合规性风险

【考查考点】第22章第2节-货币市场基金宜传推介的规定

4.在开展基金销售渠道审慎调查时，基金管理人须对基金代销机构进行调查了解的内容包括 ()。

I.账户管理制度和内部控制情况

Il.销售人员能力和持续营销能力

Ill.信息管理平台建设

IV.现有客户收入结构

A.I、II

B.II、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III

【参考答案】D

【233网校独家解析，禁止转载】基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控

制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机

构的重要依据。

【考查考点】第21章-第2节-基金销售机构准入条件

5.公募基金发生重大事件时，有关信息披露义务人应当履行临时信息披露义务。以下不属于临时信息披露的事

件的是()。

A.更换出具基金公开募集注册申请的法律意见书的律师事务所

B.更换审计基金财产的会计师事务所

C.更换基金管理人

D.更换基金托管人

【参考答案】A

【233网校独家解析，禁止转载】对于重大性的界定，我国基金信息披露法规采用较为灵活的标准，即 “影响

投 资者决策标准”或 者 “影响证券市场价格标准”。如果预期某种信息可能对基金份 额持有人权益或者基金份

额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件

为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2 日内编制并披露临时报告书。

基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同， 延长基金合同期限，转换基金运

作方式，更换基金管理人或托管人【CD正确】，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基

金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价

错误金额达基金份额净值的0 .5 % ,开放式基金发生巨额赎回并延期支付 ，等等。

【考查考点】第20章-第4节-四、临时信息披露

6.某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为"今年以来收益率超15%"的营销文案

且未载明历史业绩。该表述存在()。

A.销售合规性风险

B.投资合规性风险

C.反洗钱合规性风险

D.信息披露合规性风险

【参考答案】D

【233网校独家解析，禁止转载】基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相

关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

【考查考点】第26章第4节-信息披露合规性风险

7.下列关于基金份额持有人大会召开的说法，不正确的是（）。

A.每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权

B.基金份额持有人大会应当有代表2/3以上基金份额的持有人参加，方可召开

C.参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开

时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会

D.重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开

【参考答案】B

【233网校独家解析，禁止转载】基金份额持有人大会应当有代表1／2以上基金份额的持有人参加，方可召

开。B项说法错误。

【考查考点】第4章第4节-基金份额持有人大会

8.为了确保内部控制机制能够有效运行，在设计内部控制机制时应遵循( )原则。

A.权力集中、全面控制

B.权力分配、相互监督

C.权力分配、相互制衡

D.权力集中、全面监督

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运

作 制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员 工共同参与，对内部组织机

构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、 相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。

【考查考点】第25章第2节：内部控制机制的含义

9.关于基金销售服务费的收取，以下说法正确的是（）。

I.基金管理人可以从基金财产中计提一定的销售服务费，用于基金销售和对持有人的服务

II.基金管理人要基金按照基金合同规定的费率收取基金销售服务费，不能开展优惠活动

III.基金收取基金销售基金费的基金，不能再收取基金赎回费

A.I、II、III

B.II

C.I

D.III

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】I说法正确，基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务

费， 用千基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

D.信息披露合规性风险

【参考答案】D

【233网校独家解析，禁止转载】基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相

关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

【考查考点】第26章第4节-信息披露合规性风险

7.下列关于基金份额持有人大会召开的说法，不正确的是（）。

A.每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权

B.基金份额持有人大会应当有代表2/3以上基金份额的持有人参加，方可召开

C.参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开

时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会

D.重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开

【参考答案】B

【233网校独家解析，禁止转载】基金份额持有人大会应当有代表1／2以上基金份额的持有人参加，方可召

开。B项说法错误。

【考查考点】第4章第4节-基金份额持有人大会

8.为了确保内部控制机制能够有效运行，在设计内部控制机制时应遵循( )原则。

A.权力集中、全面控制

B.权力分配、相互监督

C.权力分配、相互制衡

D.权力集中、全面监督

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运

作 制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员 工共同参与，对内部组织机

构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、 相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。

【考查考点】第25章第2节：内部控制机制的含义

9.关于基金销售服务费的收取，以下说法正确的是（）。

I.基金管理人可以从基金财产中计提一定的销售服务费，用于基金销售和对持有人的服务

II.基金管理人要基金按照基金合同规定的费率收取基金销售服务费，不能开展优惠活动

III.基金收取基金销售基金费的基金，不能再收取基金赎回费

A.I、II、III

B.II

C.I

D.III

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】I说法正确，基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务

费， 用千基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

II说法错误，基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠。

III说法错误，基金管理人办理开放式基金份额的赎回， 应当收取赎回费。与销售服务费收取无关。

【考查考点】第十六章第二节申购和赎回的费用及销售服务费

10.以下不属于基金招募说明书中应包含的重要信息的是 ()。

A.该基金产品的争议解决费用的承担方式

B.该基金产品的投资范围包括了科创板股票

C.该基金产品有3年锁定期，锁定期内不得赎回

D.该基金产品有不同类别，A类份额和B类份额的管理费水平不同

【参考答案】A

【233网校独家解析，禁止转载】A项是基金合同的内容。

【考查考点】第20章第3节：基金招募说明书

11.某货币基金T日总份额为100亿份T+1日接受申购3亿份，赎回15亿份，基金转换转出1亿份，转入4亿份。以

下说法正确的是

A.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请

B.T+1日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全额赎回

C.T+1日未触发巨额赎回，管理人需接受全额赎回

D.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10％时，为巨额赎回。单个开

放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申

请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。该题100亿的10%是10亿，赎回金额加上转换转出15亿+1亿元

=16亿元，申请3亿元+转入4亿元=7亿，16亿元-7亿=9亿元，9亿元<10亿元，未触发巨额赎回。

【考查考点】第16章第2节-开放式基金巨额赎回的认定及处理

12.某私募股权投资基金的推介材料中含有以下表述，其中违反信息披露相关禁止性规定的是( )。

A.本基金管理人的历史投资业绩介绍如下，请投资者知悉，管理人的历史业绩不构成今后投资的必然保证

B.本基金名称为***基金，以有限合伙形式设立，基金注册地址位于北京

C.本基金以科技相关行业为主要投资领域

D.本基金由2015年全国私募股权基金业绩最佳的A机构担任基金管理人

【参考答案】D

【233网校独家解析，禁止转载】募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：

（1）公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体，讲座、报告会、分析

会等方式，布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构

和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。

（2）推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

（3）以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收

益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。

（4）夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收

II说法错误，基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠。

III说法错误，基金管理人办理开放式基金份额的赎回， 应当收取赎回费。与销售服务费收取无关。

【考查考点】第十六章第二节申购和赎回的费用及销售服务费

10.以下不属于基金招募说明书中应包含的重要信息的是 ()。

A.该基金产品的争议解决费用的承担方式

B.该基金产品的投资范围包括了科创板股票

C.该基金产品有3年锁定期，锁定期内不得赎回

D.该基金产品有不同类别，A类份额和B类份额的管理费水平不同

【参考答案】A

【233网校独家解析，禁止转载】A项是基金合同的内容。

【考查考点】第20章第3节：基金招募说明书

11.某货币基金T日总份额为100亿份T+1日接受申购3亿份，赎回15亿份，基金转换转出1亿份，转入4亿份。以

下说法正确的是

A.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请

B.T+1日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全额赎回

C.T+1日未触发巨额赎回，管理人需接受全额赎回

D.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10％时，为巨额赎回。单个开

放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申

请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。该题100亿的10%是10亿，赎回金额加上转换转出15亿+1亿元

=16亿元，申请3亿元+转入4亿元=7亿，16亿元-7亿=9亿元，9亿元<10亿元，未触发巨额赎回。

【考查考点】第16章第2节-开放式基金巨额赎回的认定及处理

12.某私募股权投资基金的推介材料中含有以下表述，其中违反信息披露相关禁止性规定的是( )。

A.本基金管理人的历史投资业绩介绍如下，请投资者知悉，管理人的历史业绩不构成今后投资的必然保证

B.本基金名称为***基金，以有限合伙形式设立，基金注册地址位于北京

C.本基金以科技相关行业为主要投资领域

D.本基金由2015年全国私募股权基金业绩最佳的A机构担任基金管理人

【参考答案】D

【233网校独家解析，禁止转载】募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：

（1）公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体，讲座、报告会、分析

会等方式，布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构

和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。

（2）推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

（3）以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收

益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。

（4）夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收

益”“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；产品合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述，

如零风险、收益有保障、本金无忧等；产品名称中含有“保本”字样；与投资者私下签订回购协议或承诺函等文

件，直接或间接承诺保本保收益，或者向投资者口头或者通过短信、微信等各种方式承诺保本保收益。

（5）使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞。

（6）推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。

（7）登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。

（8）采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最

佳”“规模最大”等相关措辞。

（9）恶意贬低同行。

（10）允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。

（11）推介非本机构设立或负责募集的私募基金。

（12）法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。

【考查考点】第22章第六节-私募投资基金销售行为规范

2022年模考金题班的题

13.基金公司建立危机预警机制，定期测试应急和灾难恢复计划，是为了防范()。

A.投资风险

B.信用风险

C.业务持续风险

D.市场风险

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】业务持续风险是指由于公司危机处理机制、 备份机制准备不足， 导致危机

发生时公司不能持续运作的风险。基金公司在公司总部及分公司均须制定书面的商业应急和灾难恢复计划， 这些计

划应覆盖公司主要业务运营的范围 ， 明确负责灾难恢复和危机处理的入员以及各自应负的责任。在计划中，建立

危机处理决策、 执行及责任机构， 制定各种可预期极端情况下的危机处理制度， 包括危机认定、 授权和责

任、 业务恢复顺序、 事后检讨和完善等内容， 并根据严重程度对危机进行分级归类和管理；建立危机预警机

制 ，

包括信息监测及反馈机制。

【考查考点】第24章第3节-风险分类和管理程序

14.基金销售适用性管理制度应当至少包括以下内容( )。

I.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

II.对基金产品的风险等级进行设置

III.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价

IV.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

A.I、II、III

B.II、III

C.I、II、III、IV

D.II、III、IV

【参考答案】C

益”“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；产品合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述，

如零风险、收益有保障、本金无忧等；产品名称中含有“保本”字样；与投资者私下签订回购协议或承诺函等文

件，直接或间接承诺保本保收益，或者向投资者口头或者通过短信、微信等各种方式承诺保本保收益。

（5）使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞。

（6）推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。

（7）登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。

（8）采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最

佳”“规模最大”等相关措辞。

（9）恶意贬低同行。

（10）允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。

（11）推介非本机构设立或负责募集的私募基金。

（12）法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。

【考查考点】第22章第六节-私募投资基金销售行为规范

2022年模考金题班的题

13.基金公司建立危机预警机制，定期测试应急和灾难恢复计划，是为了防范()。

A.投资风险

B.信用风险

C.业务持续风险

D.市场风险

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】业务持续风险是指由于公司危机处理机制、 备份机制准备不足， 导致危机

发生时公司不能持续运作的风险。基金公司在公司总部及分公司均须制定书面的商业应急和灾难恢复计划， 这些计

划应覆盖公司主要业务运营的范围 ， 明确负责灾难恢复和危机处理的入员以及各自应负的责任。在计划中，建立

危机处理决策、 执行及责任机构， 制定各种可预期极端情况下的危机处理制度， 包括危机认定、 授权和责

任、 业务恢复顺序、 事后检讨和完善等内容， 并根据严重程度对危机进行分级归类和管理；建立危机预警机

制 ，

包括信息监测及反馈机制。

【考查考点】第24章第3节-风险分类和管理程序

14.基金销售适用性管理制度应当至少包括以下内容( )。

I.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

II.对基金产品的风险等级进行设置

III.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价

IV.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

A.I、II、III

B.II、III

C.I、II、III、IV

D.II、III、IV

【参考答案】C

【233网校独家解析，禁止转载】基金销售机构建立基金销售适用性管理制度， 应当至少包括以下内容：①对

基金管理人进行审慎调查的方式和方法（I正确）；②对基金产品或者服务的风险等级进行设置（II正确）， 对基

金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；③对投资者进行分类的方法与程序， 投资者转化的方法和程序；④对

基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法（III正确）；⑤对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配

的方法（IV正确）；⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。

【考查考点】第二十二章第四节-基金销售渠道审慎调查

15.下列属于另类投资基金的是()。

A.公募指数型证券投资基金

B.私募艺术品基金

C.货币市场基金

D.私募证券投资基金

【参考答案】B

【233网校独家解析，禁止转载】投资于传统对象以外的投资基金称为另类投资基金。主要有私募股权基金、

风险投资基金、对冲基金、不动产投资基金、其他另类投资基金如投资于大宗商品、 黄金、 艺术品、 红酒、 农

产品等。

【考查考点】第1章第4节-投资基金的主要类别

16.基金从业人员在执业活动中接触到以下信息中，不属于保密信息的是()。

A.公司投资标的备选库

B.公司产品开发计划

C.公司客户申赎记录

D.公司已发布的基金年报

【参考答案】D

【233网校独家解析，禁止转载】公司已发布的基金年报本就属于需要披露的内容，故不属于保密信息。保守

秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客

户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。保守秘密是基金

从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。对所有的基金从业人员均有约束效力。

基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。

【考查考点】第5章第2节：保 守 秘 密

17.基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主要依据是（）。

I.基金托管人托管规模

II.基金的历史业绩

III.基金净值的波动率

IV.基金的投资范围

A.I、III、IV

B.I、II、IV

C.II、III、IV