三、判断题（本大题15小题．每题1.0分，共15.0分。请对下列各题做出判断，“√”表示正确，“X”表示不正确。在答题卡上将该题答案对应的选项框涂黑。）
第1题
在我国，不允许居民利用外汇投资外国证券市场。 ( )
【正确答案】： X
[答案解析] “QDⅡ”的成立意味着允许内地居民投资外国证券市场。
第2题
代理业务的客观性原则，要求银行从业人员在向客户建议产品时，客观地说明产品类型、特点、购买方式。投资方向等要素。 ( )
【正确答案】： √
第3题
银行代理信托类理财产品时，信托公司与商业银行签订资金代理收付协议，商业银行承担代理资金收付的责任，同时也承担信托计划的投资风险。 ( )
【正确答案】： X
[答案解析] 银行只承担代理资金收付的责任，不承担信托计划的投资风险。
第4题
客户的财务信息是银行从业人员制定财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。 ( )
【正确答案】： √
第5题
代理人须以代理人自身的名义进行代理行为。 ( )
【正确答案】： X
[答案解析] 代理人在代理权限之内，可以以被代理人的名义实施民事法律行为。
第6题
在综合理财服务中，商业银行需要将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员与负责本行自营交易的人员分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况。 ( )
【正确答案】： √
第7题
不得在非工作地点非工作时间与其他人讨论交流内幕消息。( )
【正确答案】： √
第8题
固定收益理财计划是指投资者获取的收益固定，风险完全由银行承担，如果资金运营不善而产生损失责任完全由银行承受；如果资金运营得当，则超过固定收益部分的收益由银行和客户按照合
同约定分配的一种理财计划。( )
【正确答案】： X
[答案解析] 固定收益理财计划的风险不是完全由银行承担的，而是由银行和投资者共同承担的。
第9题
适当组合收益率相关系数为-1的两个金融资产，可以获得无风险收益率。( )
【正确答案】： √
[答案解析]收益率相关系数为-1的两个金融资产的收益是完全负相关的，即它们的收益反向波动，通过适当的组合，可以使二者的风险相互抵消，从而获得无风险收益率。
第10题
受托人职责终止的，信托文件未规定的，由受益人选任新委托人。( )
【正确答案】： X
[答案解析] 应为由委托人选任新的委托人。
第11题
客户提出拒绝，通常并不是否认，而是有所顾虑。( )
【正确答案】： √
第12题
在我国，商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。( )
【正确答案】： √
第13题
市场上所有金融资产按照市场价值加权平均计算所得的组合叫做市场组合。( )
【正确答案】： √
第14题
报告制度就是商业银行要按规定将个人理财业务的结果报送银监会。( )
【正确答案】： √
第15题
客户在一家银行中得到的服务越多，他转向银行竞争对手的兴趣就越低。( )
【正确答案】： √
[答案解析] 选择银行和作出决定是比较耗时耗力的，如果客户可以在一家银行办理所有业务，他当然就不会有转换银行的需要。
