第11题
债券收益的衡量指标不包括( )。
A 即期收益率
B 持有期收益率
C 债券信用等级
D 到期收益率
【正确答案】：C
[答案解析] 信用等级是用来衡量风险的，信用等级越高，风险越小。
第12题
我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事( )业务，国家另有规定的除外。①不动产投资；②信托业务；③股票业务；④非银行金融机构和企业投资。
A ①②③④
B ②③
C ③④
D ②③④
【正确答案】：D
[答案解析] 我国《商业银行法》第四十三条规定：商业银行不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。 ①中，要注意区分不动产投资的用途，自用不动产投资是可以的，如银行购买办公楼等。
第13题
下列哪项不属于超值维护的内容?( )
A 定期准备理财计划中各投资工具的财务报表，市场表现情况及相关材料给客户
B 注重加强对客户的感情投资，在常规的金融维护之外，关注并随时解决客户在日常生活中遇到的困难
C 上门取单、送单，提供咨询维护，协助客户进行资金安排，推销金融产品，收集和反馈各种信息
D 在开展传统业务的基础上，注意研究客户需求，为客户提供各种代理收付、结算汇兑、证券买卖、保险箱等业务
【正确答案】：C
[答案解析] C属于上门维护。
第14题
证券交易内幕消息知情人和非法获得内幕消息的人，在内幕消息公开前，不得( )。
A 买卖该公司股票
B 泄露该消息
C 建议他人买卖证券
D 以上全部
【正确答案】：D
[答案解析] 选项中行为都违反了信息保密的规定。
第15题
下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是( )。
A 中央银行
B 财政部
C 证监会
D 私营企业
【正确答案】：C
[答案解析] 证监会是监督管理方，不能作为供需方进入。
第16题
金融市场的最基本、最重要的功能是( )。
A 融通货币资金
B 资源配置
C 产生超额收益
D 调节经济
【正确答案】：A
[答案解析] 金融的最初意义即资金融通，金融市场正是为满足资金盈余者和资金短缺者之间资金融通的需要所产生的，其他功能都是在金融市场不断发展中派生出来的。
第17题
下列金融资产不属于基础资产的是( )。
A 普通股票
B 国债
C 优先股票
D 远期合约
【正确答案】：D
[答案解析] 基础资产又叫原生资产，是相对于衍生资产而言的，它们的主要职能是媒介储蓄向投资转化或者用于债权债务清偿的凭证，如股票和债券。衍生金融工具是在原生金融工具基础上派生出来的金融产品，包括远期合约、期货、期权互换合约等，它们的价值取决于相关原生产品的价格，主要功能是管理与原生工具相关的风险。远期合约是金融衍生品。
第18题
商业银行应按( )准备理财产品各投资工具的账务报表、市场表现情况及相关资料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。
A 月度
B 季度
C 半年度
D 年度
【正确答案】：B
[答案解析] 《商业银行个人理财业务暂行管理办法》第二十九条。
第19题
以下对银行承兑汇票的特征的描述错误的是( )。
A 安全性高
B 信用度高
C 灵活性好
D 收益率高
【正确答案】：D
[答案解析] 银行承兑汇票属于银行信用，风险较低，因而收益也较低。
第20题
不经银监会批准，商业银行不得( )。
A 设立分支机构
B 开展个人理财业务
C 修改章程及经营业务范围
D 以上都正确
【正确答案】：D
[答案解析] 以上各项都是需要报批的。
